类金融控股企业集团的监管与风险处置

第一章导论

一、研究的背景和原因

二、研究德隆事件的现实意义

三、本书的基本结构

第二章德隆系风险形成与处置

第一节德隆系的诞生及其扩张

一、德隆系实业领域的形成

二、德隆系金融领域的形成

第二节德隆危机的爆发及原因探析

第三节德隆系风险形成与爆发的主要原因

一、德隆危机爆发的内部原因

二、德隆危机爆发的外部因素

第四节德隆系风险处置的主要做法

一、德隆风险处置的主要过程

二、德隆危机处置的特点分析

第五节德隆危机的处理经验

一、建立了强有力的组织领导体系和协调机制

二、遵循了市场化、法制化和专业化的原则

三、努力创新、积极探索，为完善相关制度和政策措施奠定基础

第三章类金融控股企业集团的概念、模式和国际比较

第一节类金融控股企业集团的概念

第二节类金融控股企业集团构建的理论分析

一、类金融控股企业集团的形成体现了产业资本向金融资本转化的内在要求

二、企业构建类金融控股企业集团所获得的利益增长点

第三节类金融控股企业集团的分类

一、资本溢出型

二、融资依赖型

第四节类金融控股企业集团的瑟展模式

一、市场主导下的类金融控股企业集团的发展模式

二、政府主导下的类金融控股企业集团的发展模式

第五节类金融控股企业集团的国际比较

一、美、日类金融控股企业集团的比较分析

二、形成不同产融结合模式的原因分析

三、中国类金融控股企业集团发展模式的选择

第四章类金融控股企业集团的风险控制

第一节类金融控股企业集团的输入型风险

第二节类金融控股企业集团的运营风险

一、内部经营风险

二、外部性风险

第三节中国类金融控股企业集团风险的特殊性

第五章政府对类金融控股企业集团的监管

第一节金融业的"准公共产品"特性

一、"准公共产品"的概念与特性

二、金融业的"准公共产品"特性

第二节政府对类金融控股企业集团监管的边界分析

第三节世界各国政府对类金融企业集团监管经验

一、各国类金融控股企业集团监管制度没有统一的模式

第六章促进我国类金融控股企业集团健康发展的对策

附录1德隆系实业领域的经营业绩：以沈阳合金为例

附录2长沙市商业银行的处置案例

附录3金新信托乳品计划项目的处置案例

一、乳品计划项目简介

二、乳品计划项目的清算

三、最终处置办法

附录4中富证券处置案例

一、德隆对中富证券的股权控制

二、中富证券的托管经营

三、中富证券的重组

四、中富证券重组后的交接

附录5德隆是否属于资本溢出型的类金融控股企业集团

一、德隆对实业领域的经营业绩分析以“老三股”为例

二、德隆的配股资金使用情况

三、德隆对银行信贷资金的运用成为“血库”

附录6政府介入德隆危机的博弈模型分析

附录7控股股东的控制权收益和投资行为分析

参考书目

后记

　　本书在详细分析德隆危机的基础上，以两条主线贯穿全书：首先是类金融控股企业集团的判别标准，以“融资依赖型”和“资本溢出型”区分类金融控股企业集团的发展模式，从整体研究实业进人金融业构建类金融控股企业集团的经营行为、效率与风险；其次，以德隆事件为例，在全面考察政府对德隆危机的处置经验的基础上，分析政府如何规范企业经营行为，明确监管职责，防范社会风险等相关问题以及政府介入类似危机的必要性。另一方面，提出金融业的“准公共产品”特性，以此为基础总结国内外政府在金融风险爆发时所采取相关措施的经验，并利用经济学相关理论分析政府对该领域的规范与危机处置的边界。最后，提出了促进我国类金融控股企业集团规范发展的政策建议。