中国银行业专业人员职业资格考试辅导

第一章银行个人理财业务概述

知识导图

第一节银行个人理财业务的概念和分类

考点1个人理财概述

考点2银行个人理财业务概念

考点3银行个人理财业务分类

第二节银行个人理财业务发展和现状

考点1国外发展和现状

考点2国内银行个人理财业务发展和现状

第三节银行个人理财业务的影响因素

考点1宏观影响因素

考点2微观影响因素

考点3其他影响因素

第四节银行个人理财业务的定位

本章考点自测解析

第二章银行个人理财理论与实务基础

知识导图

第一节银行个人理财业务理论基础

考点1生命周期理论

考点2货币的时间价值

考点3投资理论

考点4资产配置原理

考点5投资策略与投资组合的选择

第二节银行理财业务实务基础

考点1理财业务的客户准入

考点2客户理财价值观与行为金融学

考点3客户风险属性

考点4客户风险评估

本章考点自测解析

第三章金融市场和其他投资市场

知识导图

第一节金融市场概述

第二节金融市场的功能和分类

考点1金融市场功能

考点2金融市场分类

第三节金融市场的发展

考点1国际金融市场的发展

考点2中国金融市场的发展

第四节货币市场

考点1货币市场概述

考点2货币市场的组成

考点3货币市场在个人理财中的运用

第五节资本市场

考点1股票市场

考点2债券市场

第六节金融衍生品市场

考点1市场概述

考点2金融衍生品

考点3金融衍生品市场在个人理财中的运用

第七节外汇市场

考点1外汇市场概述

考点2外汇市场的分类

考点3外汇市场在个人理财中的运用

第八节保险市场

考点1保险市场概述

考点2保险市场的主要产品

考点3保险市场在个人理财中的运用

第九节贵金属及其他市场

考点1贵金属市场及产品

考点2房地产市场

考点3收藏品市场

本章考点自测解析

第四章银行理财产品

知识导图

第一节银行理财产品市场发展

第二节银行理财产品要素

考点1产品开发主体信息

考点2产品目标客户信息

考点3产品特征信息

第三节银行理财产品介绍

考点1货币型理财产品

考点2债券型理财产品

考点3股票类理财产品

考点4组合投资类理财产品

考点5结构性理财产品

考点6QDII基金挂钩类理财产品

考点7另类理财产品

第四节银行理财产品发展趋势

本章考点自测解析

第五章银行代理理财产品

知识导图

第一节银行代理理财产品的概念

第二节银行代理理财产品销售基本原则

第三节基金

考点1基金的特点

考点2基金的分类

考点3特殊类型基金

考点4银行代销流程

考点5基金的流动性及收益情况

考点6基金的风险

第四节保险

考点1银行代理保险概述

考点2银行代理保险产品主要类型

考点3保险产品的风险

第五节国债

考点1国债概述

考点2国债的流动性及收益情况

考点3国债的风险

第六节信托

考点1信托概述

考点2信托类产品的流动性及收益情况

考点3信托产品风险

第七节黄金

考点1银行代理黄金业务种类

考点2业务流程

考点3黄金的流动性、收益情况及风险点

本章考点自测解析

第六章理财顾问服务

知识导图

第一节理财顾问服务概述

考点1理财顾问服务概念

考点2理财顾问服务流程

考点3理财顾问服务特点

第二节客户分析

考点1收集客户信息

考点2客户财务分析

考点3客户风险特征和理财特性分析

考点4客户理财需求和目标分析

第三节财务规划

考点1现金、消费及债务管理

考点2保险规划

考点3税收规划

考点4人生事件规划

考点5投资规划

本章考点自测解析

第七章个人理财业务相关法律法规

知识导图

第一节个人理财业务活动涉及的相关法律

考点1《中华人民共和国民法通则》

考点2《中华人民共和国合同法》

考点3《中华人民共和国商业银行法》

考点4《中华人民共和国银行业监督管理法》

考点5《中华人民共和国证券法》

考点6《中华人民共和国证券投资基金法》

考点7《中华人民共和国保险法》

考点8《中华人民共和国信托法》

考点9《中华人民共和国个人所得税法》

考点10《中华人民共和国物权法》

第二节个人理财业务活动涉及的相关法律

考点1《中华人民共和国外资银行管理条例》

考点2《期货交易管理条例》

第三节个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

考点1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

考点2《证券投资基金销售管理办法》

考点3《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

本章考点自测解析

第八章个人理财业务管理

知识导图

第一节个人理财业务合规性管理

考点1开展个人理财业务的基本条件

考点2开展个人理财业务的政策限制

考点3开展个人理财业务的法律责任

第二节个人理财资金使用管理

第三节个人理财业务流程管理

考点1业务人员管理

考点2客户需求调查

考点3理财产品开发

考点4理财产品销售

本章考点自测解析

第九章个人理财业务风险管理

知识导图

第一节个人理财的风险

考点1个人理财风险的影响因素

考点2理财产品风险评估

第二节个人理财业务面临的主要风险

考点1个人理财业务风险

考点2个人理财顾问服务的风险管理

考点3综合理财业务的风险管理

第三节产品风险管理

第四节操作风险管理

第五节销售风险管理

第六节声誉风险管理

本章考点自测解析

第十章职业道德和投资者教育

知识导图

第一节个人理财业务从业资格简介

考点1境外理财业务从业资格简介

考点2境内银行个人理财业务从业资格

考点3银行个人理财业务从业人员基本条件

第二节银行个人理财业务从业人员的职业道德

考点1从业人员销售活动遵循原则

考点2从业人员销售活动注意事项及禁止事项

考点3从业人员岗位要求

考点4从业人员的限制性条款

考点5从业人员的法律责任

第三节个人理财投资者教育

考点1投资者教育概述

考点2投资者教育功能

考点3投资者教育内容

本章考点自测解析

本书是银行业专业人员职业资格考试个人理财科目的辅导教材，专为商业银行个人理财业务相关的从业人员设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了个人理财从业人员应该掌握的基本知识和技能。本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣中国银行业专业人员职业资格考试个人理财科目考试大纲，坚持理论与实践相结合，以实践为主； 知识与技能相结合，以技能为主的原则。本书由银行个人理财业务概述、银行个人理财理论与实务基础、金融市场和其他投资市场、银行理财产品、银行代理理财产品、理财顾问服务、个人理财业务相关法律法规、个人理财业务管理、个人理财业务风险管理、职业道德和投资者教育共10章组成。本书适用于中国银行业专业人员职业资格考试应试者复习备考，或作为想从事银行相关工作的人员学习参考的资料。

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