理财规划师专业能力

第一章 保险规划

第一节 保险在家庭理财规划中的功能

第二节 家庭保险规划

第一单元 影响家庭保险规划的基本因素

第二单元 保险产品与家庭风险的匹配

第三单元 不同时期家庭保险规划建议与案例分析

第三节 保险规划实施与调整

第一单元 保险规划实施

第二节 保险规划调整

第二章 投资规划

第一节 分析需求

第一单元 客户信息资料的收集

第二单元 客户信息资料的调整及分析

第二节 投资工具分析

第一节 股票投资价值分析

第二单元 固定收益证券投资价值分析

第三单元 衍生品投资价值分析

第三节 投资组合的制定和调整

第一单元 投资组合理论与风险资产定价

第二单元 资产配置

第三单元 投资组合业绩评估

第三章 税收筹划

第一节 客户纳税状况分析

第二节 制订税收筹划方案

第三节 纳税策划的风险

第四章 退休养老规划

第一节 需求分析

第二节 制订方案

第三节 调整方案

第五章 财产分配与传承规划

第一节 分析客户财产状况

第二节 制订财产分配方案

第三节 分析客户财产传承需求

第四节 制订并调整财产传承规划

第六章 综合理财规划

第一节 完成客户财务分析报告

第二节 综合制订各分项理财规划具体方案

本版教程适用于所有参加理财规划师职业资格认证考试并立志从事理财规划师职业的人，是目前国家理财规划师职业资格培训和鉴定推荐用书，也可以作为高等院校财经类专业“理财规划”课程的教学用书。全套教程包括：《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力（三级）》、《理财规划师专业能力（二级）》、《高级理财规划师专业能力（一级）》，其中三个等级共用一本《理财规划师基础知识》。