个人理财应试指南

绪论

第一节 银行业从业人员资格认证考试简介

第二节 银行业从业人员资格认证考试应试指导

第一章 个人理财概述

复习方向指导

核心考点速记

第一节 个人理财业务的概念和分类

第二节 个人理财的发展

第三节 个人理财业务的影响因素

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第二章 个人理财基础

复习方向指导

核心考点速记

第一节 生命周期与个人理财规划

第二节 理财价值观

第三节 客户的风险属性

第四节 货币的时间价值与利率的相关计算

第五节 投资理论和市场有效性

第六节 资本配置与产品组合

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第三章 金融市场

复习方向指导

核心考点速记

第一节 金融市场的功能和结构

第二节 货币市场

第三节 资本市场

第四节 金融衍生品市场

第五节 外汇市场

第六节 保险市场

第七节 黄金及其他投资市场

第八节 金融市场的发展

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第四章 银行理财产品

复习方向指导

核心考点速记

第一节 理财产品市场发展

第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第五章 银行代理理财产品

复习方向指导

核心考点速记

第一节 银行代理理财产品的概念

第二节 银行代理理财产品销售的基本原则

第三节 银行代理理财产品分类

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第六章 理财顾问服务

复习方向指导

核心考点速记

第一节 理财顾问服务概述

第二节 客户分析

第三节 财务规划

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

复习方向指导

核心考点速记

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第八章 个人理财业务的合规性管理

复习方向指导

核心考点速记

第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理

第二节 个人理财业务风险管理

第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理

第四节 客户的合规性管理

精选考题同步演练

精选考题答案解析

本书作为现代经济核心产业，银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响力的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规范。因此，建立银行业从业人员资格认证制度，对于提高银行业从业人员的整体素质，提高银行竞争力，具有非常重要的意义。
　　银行业从业人员资格认证考试是银行业从业人员资格认证办公室统一组织的资格考试。资格考试面向社会，年满18岁，符合报考条件的人员均可参加。每年举行两次，分别在上半年和下半年开考，具体时间在考试前两个月向社会公布。考试采用统一大纲、统一命题、统一时间。资格考试主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力，分公共基础科目和专业科目。公共基础科目的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业科目的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能，包括个人理财和风险管理，2009年在部分试点地区新增了公司信贷和个人贷款两门专业科目。

本书中国银行业从业人员资格认证。集考点之精，解难点之惑，授技巧之法，点过关之术。