个人理财

第一章 个人理财概述 1

第一节 个人理财的基本内容 3

一、个人理财的定义 3

二、个人理财规划的基本内容 4

三、个人理财规划的基本流程 9

第二节 个人理财业务的发展与现状 10

一、美国个人理财业务的

发展与现状 10

二、中国香港银行业个人理财业务的

发展与现状 13

三、我国银行业个人理财业务的

发展与现状 17

第三节 理财规划师及其资格认证 18

一、注册金融策划师(CFP)及其

资格认证 18

二、特许金融分析师(CFA)及其

资格认证 19

三、中国香港注册财务策划师(RFP)

及其资格认证 19

四、特许财富管理师(CWM)及其资格认证 20

五、国家理财规划师及其资格认证 20

本章小结 21

思考题 22

第二章 个人理财的基础知识 25

第三章 个人理财规划 55

第四章 个人储蓄与消费信贷计划 101

第五章 个人风险管理与保险计划 131

第六章 股票投资计划 159

第七章 证券投资基金投资计划 195

第八章 债券投资计划 221

第九章 房地产投资计划 249

第十章 外汇与黄金、收藏品投资计划 273

第十一章 个人税收规划 293

第十二章 人生事件规划 325

附录A 复利终值系数表 362

附录B 年金终值系数表 364

附录C 复利现值系数表 365

附录D 年金现值系数表 367

参考文献 369

《个人理财（第2版）/高职高专金融投资专业教材》在介绍个人理财基础理论知识和个人理财的基本流程与方法的基础上，重点介绍了个人储蓄与消费信贷、个人风险管理与保险、股票、证券投资基金、债券、房地产、外汇与黄金等主要投资渠道的投资特点及方法，并对个人税收规划以及人生主要事件如教育、退休、遗产等规划的方法进行了详细介绍。 　　为便于学习和掌握，本书在编写过程中注重引发读者的学习兴趣，突出实践环节，强化学习效果。每章前配有案例导入、本章精粹与核心概念提示，每章中配有案例点击、点石成金，每章后配有小结及思考题。 　　本书为高等院校特别是职业院校、高等专科学校、成人高校理财类课程的教科书，也可供一般读者学习参考。 　　本书为黑龙江省普通高等学校青年学术骨干支持计划项目“黑龙江新农村建设中的农村金融支持问题研究”(项目编号：1252G003)的成果。