什么让金融理财燎原全球？

推荐序Ⅺ

序ⅩⅢ

前言ⅩⅦ

致谢ⅩⅪ

第一章一个新行业的诞生

革命前

所见略同

迎头挑战

一所学院的成型

第二章一个新行业的建设

捍卫认证头衔

剥离

聚散离合

IAFP的财务危机和剧烈动荡

学院的财务危机

信条与课程

学院的变化与成长

安塞斯时代

ICFP打造独立门户

纽马克掌舵

返回丹佛

第三章成长的痛苦

矫正视听，扭转态度

SRO辩论与“货真价实”

IAFP的动荡岁月

ICFP的教育与道德准则

跳下顺风车

标准委员会面世

学院走上正轨

第四章一个行业，一个认证头衔

“团结统一与专业化”遭遇挑战

联合机构委员会

各自重建

强化专业标准

金融理财学院的关键性举措

个人经济峰会

新方向

金融理财基金会

“低卡CFP”风暴

重温机构统一历史

第五章直面新挑战

一个新机构的建设

CFP委员会宗旨的细化

危机与灾难

有利迹象

金融理财标准委员会

提高教育与道德的标准

经纪自营商豁免规定

全球金融危机

转型与机遇

第六章走向全球

先遣部队

金融理财概念进入澳大利亚

日本加入运动

IBCFP掌舵

全球发展加速

ISO标准：是补充还是竞争？

FPSB：从概念到现实

终于启动

东方的一头猛虎……

……还有一头凯尔特虎

成功的条件

全球标准出台

第七章理论、科技与程序

科技革命

多样化的好处：现代投资组合理论

概率方法：蒙特卡罗模拟法

平衡法：资产配置

行为金融学

生活规划和内部理财

执业行为模型的传播

第八章行业地位的追求

金融理财师应接受的教育

教育机会增多

考试：熟练掌握的证明

执业经验

道德标准：早期

道德标准：一个新的监督机构

道德标准：强化准则

道德标准：受托义务

单一认证资格

服务报酬问题

政府监管

服务于社会福祉

公众与媒体的认可

追求还在继续

第九章今后40年

“资本主义制度是否行之有效？”

金融理财业的“新变化”

长尾理论

老龄化浪潮袭来

马斯洛与退休的博弈

重新定义咨询模型

最后的战线：走向大众市场

规模的重要性

新科技：Web 20以上

下一代理财师

目光聚焦华盛顿

金融知识教育：一个激进的概念

后记

附录

附录A金融理财业历年领导人名单

附录B金融理财领域大事记

附录C金融理财组织和认证称号快速参考指南

附录D金融理财历史中心：宏图远景项目已竣工一期工程

附录E金融理财学院第一届毕业生名单：

附录F国际金融理财标准委员会（FPSB）附属机构名录

附录G小P．肯普．费恩奖获奖者名单

注释

　　谨以此书献给中国方兴未艾的金融理财行业！
　　谨以此书向CFP认证落地中国做出卓越贡献的刘鸿儒、蔡重直、刘锋等先驱们致敬！
　　本书非常漂亮地将金融理财业发展过程中的人物、机构和事件交织在一起，描绘了一幅色彩斑斓的画面，准确勾勒出金融理财如何从一个种子概念被催生，之后散枝、繁茂，最终成长为光芒四射的行业。那是一种精神、一种力量，甚至是一种信仰。创造这场运动的先驱们高瞻远瞩、胆识过人、才华横溢。随着记忆的淡忘，这部优秀著述对于引导金融理财业走向未来将是一种非常宝贵的资源！而且，对每一个行业的诞生和发展，都具有很强的启发意义！

　　1969年12月12日，
　　一小群梦想家在芝加哥一个不起眼的酒店会议室里，
　　发动了一场“不大可能的运动”，
　　旨在帮助普通美国人夺取自己金融命运的掌控权。
　　尽管道路迂回曲折，逆境萧瑟坎坷，
　　但还是取得了其创始人做梦都不敢想象的巨大成功
　　——不仅仅在美国，而是在全世界。
　　这场运动催生了四个世纪以来的第一个新兴行业
　　——金融理财业！
　　这个关乎全世界所有家庭和个人金融安康的行业，
　　从其诞生至今，仅于短短40多年的时间里，
　　就在全球许多国家落地生根，枝繁叶茂……
　　截至2013年底，国际金融理财标准委员会（FPSB），
　　在全球已拥有25个会员国和地区，
　　来自这些国家和地区的CFP持证者达153376人！