理财规划师专业能力

第一章 现金规划

第一节 分析客户现金需求

第二节 制定现金规划方案

第二章 消费支出规划

第一节 制定住房消费方案

第二节 制定汽车消费方案

第三节 制定消费信贷方案

第三章 教育规划

第一节 客户教育需求分析

第二节 制定客户教育规划方案

第四章 风险管理与保险规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 风险和风险管理

第二单元 保险基础知识

第三单元 个人／家庭面临的主要风暖

第四单元 保险的基本原则

第五单元 保险合同

第六单元 人身保险基础知识

第七单元 财产保险基础知识

第八单元 责任保险和信用保证保险基础知识

第五章 投资规划

第一节 投资规划概述

第二节 客户信息的收集与整理

第三节 基本投资工具

第一单元 股票

第二单元 债券

第三单元 证券投资基金

第四单元 银行理财产品

第六章 退休养老规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 我国的养老理念及退休养老规划的必要性

第二单元 社会养老保险的基本知识

第三单元 企业年金的基本知识

第四单元 商业养老保险的基本知识

第五单元 退休养老的其他工具

第六单元 国家基本医疗保障体系

第七章 财产分配与传承规划

第一节 收集客户信息

第二节 提供咨询服务

第一单元 婚姻家庭财产风险因素分析

第二单元 界定客户财产权属

第三单元 财产分配规划咨询服务

第四单元 财产转承规划咨询服务

主要参考资料

《用于国家职业技能鉴定·国家职业资格培训教程：理财规划师专业能力（第5版）》对相应政策规则、产品工具、市场环境给予高度关注，在理论和实务两个层面上，从理财工作的角度出发，及时进行了更新，维护了国家标准的权威性，更好地保持了理财规划师这一新兴职业的生命力。通过教程，我们强调了通常所理解的投资管理仅仅是理财规划工作八大规划中的一个方面。另外，任何财富管理工作，都无法脱离其所处的具体法律制度环境。而具体的法律制度不仅需要本土化，还要求全面性，在教程中则表现为与我国现行的法律法规制度紧密结合，并在很多理论阐述与案例分析中更多地体现了我国各项具体的法律法规，而不是单纯的经济金融原理。