国际反洗钱师资格认证教程

第1章 导论

公认反洗钱师协会简介

公认反洗钱师协会的使命

目标

会员

反洗钱师认证--独一无二的认证

为什么要参加CAMS认证？

认证的目的

CAMS认证给我们带来的职业福利

CAMS认证考试是如何设计并发展的？

谁可以参加CAMS认证考试？

CAMS考试的内容

CAMS报考手册和申请认证考试的流程

CAMS再认证

认证考试学习指导手册

指导手册的组织架构

目的

听课

结语

第2章 洗钱和恐怖融资的风险及其方法

什么是洗钱

洗钱循环的三个阶段

洗钱犯罪活动的经济和社会后果

洗钱方法

银行和其他储蓄机构

非银行金融机构

非金融企业和职业

来自新技术的洗钱风险

用于隐藏真实受益人身份的诸多机构之洗钱风险

恐怖融资

本章小结

复习题

第3章 反洗钱和打击恐怖融资合规标准

金融行动特别工作组

成员和观察员

主要目标

金融行动特别工作组40条建议

FATF打击恐怖融资的指导方针及其“特别建议”

不合作国家

巴塞尔银行监管委员会

欧洲联盟反洗钱指令

地区和其他国际力量

区域性FATF类机构和FATF联合成员

其他反洗钱力量

其他国际组织

国际上普适于交易的基础性美国立法和监管措施

美国爱国者法

美国洗钱犯罪以及民事没收法律的适用范围

外国资产控制办公室

本章小结

复习题

第4章 反洗钱合规制度

引言

风险评估及风险评分体系的建立

引言

你的客户会带来什么风险

地理区位

业务类型

法律和交易结构

你的产品或服务会带来什么风险

高风险产品、服务和国家

反洗钱制度的要素

内部政策、程序与控制措施

合规官

培训

审计

合规文化和高级管理层的作用

了解你的客户

“了解你的客户”（KYC）制度的主要内容

开户、客户身份识别与核实

了解你的员工

可疑或异常行为监控与报告

洗钱的警示特征

电子技术反洗钱解决方案

本章小结

复习题

第5章 执行或支持调查程序

引言

开展内部调查的时机

调查的类型

为调查选择律师

管理好文档资料和电子文件

公告员工

筹划在先

调查征询

搜查令

限制或冻结账户和其他资产的指令

传票和传唤

如果有人要求你提供数据，你应该提供哪些？

机构的刑事责任

执行调查

与员工面谈

文档

调查报告

应对公诉人

公诉

政府调查

利用互联网进行反洗钱调查

钱太多了

未知企业

奇怪的电汇

小结

国家间的反洗钱合作

国际洗钱信息网络

法律互助协定

金融情报机构/金融调查中心

监管渠道

金融行动特别工作组关于国家间合作的建议

本章小结

复习题

第6章 认证考试模拟练习

第7章 反洗钱专业术语表

第8章 关于学习和考试的提示与技巧

如何学习？

学会“学习”

避免学习陷阱

养成良好的学习习惯

考试

选择题答题的十大诀窍

应对考试焦虑

第9章 指导文件与参考资料

指导文件与参考资料

其他含有反洗钱资料的网站

有关反洗钱方面的期刊

在高科技和全球化时代的21世纪，洗钱作为一种经济犯罪行为，不仅严重扰乱了我国的社会稳定和经济安全，而且也对国家经济体系的安全构成了严重威胁。当前，我国经济正经受着贸易摩擦、通货膨胀、人民币升值、热钱涌入、地下经济泛滥等多重压力，洗钱也越来越呈现出从传统的金融行业向特定非金融行业转移的趋势，反洗钱更是被政府高层提升至维护国家国土安全、经济金融稳定运行的战略高度来对待。
自2002年我国政府开始大规模地在全国范围内开展反洗钱工作以来，其成就令世人瞩目，特别是在反洗钱约束机制的建设方面，如反洗钱组织架构的搭建、《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施、金融机构反洗钱规定的修订、正式加入国际权威反洗钱组织FATF、反洗钱义务的履行主体逐步向特定非金融机构覆盖、反洗钱监管理念不断提升等等。然而，一个无法回避的重大问题是：在反洗钱人才的短期专项培训与专业人才队伍的长效培养方面，各地区标准不一、步调不一、方式不一，缺乏统一性、规范性和系统性。虽然我国分布在政府监管部门、各金融机构的反洗钱从业人员已从2002年的数百人发展至今天的三十多万人，但反洗钱从业人员入门没有“门槛”，绩效衡量、职务晋升缺乏科学有效的“标尺”，这一状况至今并没有得到根本改观。反洗钱人员素质严重参差不齐，教育背景、知识结构、年龄结构、专业技能等与日新月异的反洗钱需求相距甚远，这严重制约了我国反洗钱效率和有效性的整体提升。因此，有组织、分层次、有计划、讲方法地培养一大批适应反洗钱形势需求的专业人才队伍变得越来越迫切，建设和推行反洗钱从业资格的认证体系也成为有效解决这一难题的必由路径。