金融资产组合中的投资型寿险需求分析

符号说明

1 导言

1.1 研究的理论价值与现实意义

1.1.1 理论价值

1.1.2 现实意义

1.2 有关概念的界定

1.2.1 纯消费型寿险

1.2.2 投资型寿险

1.3 本书的研究思路和结构安排

1.3.1 研究思路

1.3.2 结构安排

1.4 研究方法

1.5 本书的创新点

2 文献综述

2.1 非金融资产组合视角的保险需求研究

《金融资产组合中的投资型寿险需求分析》从金融资产组合的视角，在连续时间动态模型框架下，研究了投资型寿险需求的规律。在Yaari（1965）、Richard（1975）、Ye（2003）、Merton（1969，1971）等模型的基础上，《金融资产组合中的投资型寿险需求分析》将生命的不确定性特征与金融资产选择问题连接在一起，构建了一个分析投资型寿险需求的理论分析框架。以往研究投资资产选择问题的文献，可能因为研究的目的不同，往往忽略了两个重要事实：一是人的寿命不确定，二是投资型寿险也是一种重要的投资资产选择形式。因此，这些模型难以处理寿险需求尤其是投资型寿险需求的问题。