保险基础与实务

第一篇 保险基础

第一章 风险与保险

学习目标

案例导入

第一节 保险是风险管理的手段

一、风险与保险

二、风险管理与保险

第二节 保险的概念和特征

一、保险的概念

二、保险的基本特征

第三节 保险的分类

一、社会保险和商业保险

二、人身保险和财产保险

三、自愿保险和强制保险

四、单一风险保险和综合风险保险

五、原保险、再保险、共同保险、重复保险

六、主险和附加险

七、团体保险和个人保险

案例分析

习题

第二章 保险合同与原则

学习目标

案例导入

第一节 保险的基本原则

一、保险利益原则

二、最大诚信原则

三、损失补偿原则

四、近因原则

第二节 保险合同

一、保险合同特征

二、保险合同的主体和客体

三、保险合同的订立、履行、变更与终止

四、人身保险合同

五、财产保险合同

案例分析

习题

第二篇 保险实务

第三章 人身保险

学习目标

案例导入

第一节 人身保险概述

一、人身保险的含义与特点

二、人身保险的种类

三、人身保险的作用

第二节 人寿保险

一、人寿保险的特征和经营特点

二、死亡保险

三、生存保险

四、两全保险

五、团体人寿保险

六、人寿保险产品的标准条款

七、人寿保险常见产品种类

第三节 健康保险

一、健康保险特征

二、医疗保险

三、疾病保险

四、收入补偿保险

五、健康保险的特殊条款

第四节 人身意外伤害保险

一、意外伤害的界定与特征

二、意外伤害保险的给付

案例分析

习题

第四章 财产保险

学习目标

案例导入

第一节 企业财产保险

一、企业财产保险的保险标的

二、企业财产保险的保险责任

三、企业财产保险的除外责任

四、企业财产保险的保险金额和保险价值

五、企业财产保险的保险费率

六、企业财产保险的保险赔偿

七、企业财产保险的附加险

第二节 家庭财产保险

一、家庭财产保险基本特征

二、家庭财产保险的主要内容

三、家庭财产保险的主要险种

四、家庭财产保险的赔偿处理

第三节 机动车辆保险

一、机动车交通事故责任强制保险

二、机动车辆损失保险

三、机动车第三者责任保险

第四节 船舶保险和飞机保险

一、船舶保险

二、飞机保险

第五节 货物运输保险

一、货物运输保险含义

二、海洋货物运输保险

三、陆上、航空、邮递货物保险

四、国内货物运输保险

第六节 工程保险

一、工程保险的特点

二、建筑工程保险

三、安装工程保险

四、船舶工程保险

五、科技工程保险

第七节 责任保险

一、公众责任保险

二、产品责任保险

三、雇主责任保险

四、职业责任保险

第八节 信用保证保险

一、信用保险

二、保证保险

案例分析

习题

第五章 保险理财

学习目标

案例导入

第一节 年金保险

一、年金保险的含义

二、年金保险的特点与作用

三、年金保险的分类

第二节 投资类保险

一、投资连结保险

二、分红保险

三、万能保险

第三节 退休规划

一、影响退休规划的环境

二、制订退休规划的步骤

第四节 医疗规划

一、影响医疗规划的环境

二、制订医疗规划的步骤

案例分析

习题

第六章 保险公司经营与管理

学习目标

案例导入

第一节 保险费率的厘定

一、保险费率厘定的计算原则

二、财产保险费率的厘定

三、人寿保险费率的厘定

第二节 保险准备金

一、非寿险责任准备金的提存

二、寿险责任准备金的提存

第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理

一、保险公司财务管理

二、保险偿付能力管理

第四节 保险资金运用管理

一、保险资金运用的基本原则

二、保险公司资金运用的形式

案例分析

习题

第七章 保险监管

学习目标

案例导入

第一节 保险监管体系与方式

一、监管体系

二、监管方式

第二节 保险监管内容

一、保险公司偿付能力监管

二、保险业务监管

三、保险中介监管

四、保险公司治理结构监管

案例分析

习题

第三篇 保险实训

实训一 人寿保险产品解读与分析

项目一 定期寿险产品解读

项目二 终身寿险产品解读

项目三 养老保险产品解读

项目四 两全保险产品解读

项目五 人身意外伤害保险产品解读

项目六 健康保险产品解读

项目七 团体保险产品解读

项目八 新型保险产品解读

实训二 人身保险业务流程单据填写

项目一 基本单据

一、签订人身保险合同所需基本单据

二、单据填写训练

项目二 保单保全单据填写

一、保单保全单据

二、单据填写训练

项目三 保险理赔单据填写

一、保险理赔单据

二、单据填写训练

实训三 人身保险理赔疑难案例分析

实训四 制订人身保险理财规划书

一、制订保险理财规划的步骤

二、保险理财规划书范例

三、制订人身保险理财规划书训练

实训五 财产保险典型条款解读与分析

项目一 财产损失保险

项目二 机动车辆保险

项目三 货物运输保险

实训六 财产保险业务流程单据填写

一、填具投保单

二、审核验险

三、缮制单证

四、复核签章

五、主要单据

实训七 财产保险理赔疑难案例分析

实训八 制订财产保险理财规划书

一、财产保险理财规划目标

二、保险理财规划书范例

三、制订财产保险理财规划书训练

主要参考文献

配套资料索取说明

《21世纪高职高专财经类规划教材：保险基础与实务》按照国际保险理论的课程体系针对高职高专教学特点编写，内容涵盖了国家职业资格证书（保险代理人、保险公估人和保险经纪人）的考试大纲及相关保险法律法规对保险实务的要求。《21世纪高职高专财经类规划教材：保险基础与实务》主要对保险是风险的管理手段、保险的合同与原则、保险公司经营与管理、保险监管等内容进行阐述，重点对人身保险、财产保险两大业务类别的应用及其特殊规律进行分析，并针对人身保险在保险理财方面的应用开展实证分析，为帮助学生提高专业的应用能力，特别撰写了保险理财、人身保险实训、财产保险实训的章节，以提高从业水平。全书在培养学生全面掌握基础知识的同时，更注重培养实际应用能力。《21世纪高职高专财经类规划教材：保险基础与实务》配有电子课件、电子教案、案例分析、保险单据、保险条款、习题答案、模拟试卷、保险实训等配套资源，索取方式参见《21世纪高职高专财经类规划教材：保险基础与实务》末页“配套资料索取说明”。《21世纪高职高专财经类规划教材：保险基础与实务》可作为高职高专金融专业、国际贸易专业、物流专业、旅游专业、会计专业、市场营销专业、房地产专业、汽车专业和投资理财专业的教材，也可作为保险公司销售人员、市场企划人员和培训人员的指导用书。

校企合作开发，与职业资格证书考核内容和专业岗位要求相衔接，满足多种岗位需要，简单易学，循序渐进。涵盖保险基础、保险实务、保险理财、保险实训，内容全面、新颖、充实。提供电子课件、案例分析、习题答案、模拟试卷、保险实训资料等配套资源。
以就业为导向，校企合作开发，理论与实训相结合，以保险应用项目为主线，提供教学与学习配套资料。