企业如何与银行打交道

01银行存款账户篇

1-1我国银行的主要对公业务范围有哪些？

1-2银行的营业时间有何规定？

1-3政策性银行的对公业务范围是什么？

1-4企业开设银行账户的具体规定有哪些？

1-5企业可以开设几个银行账户？

1-6企业和开户行的权利义务有哪些？

1-7企业如何开设基本存款账户？

1-8一般存款账户有什么特点，企业如何开设一般存款账户？

1-9专用存款账户有什么特点，企业如何开设专用存款账户？

1-10临时存款账户有什么特点，企业如何开设临时账户？

1-11企业如何更户、并户、迁户、销户？

1-12怎样更换预留印鉴？

1-13怎样办理印章挂失？

1-14企业使用银行基本账户中需注意哪些问题？

1-15企业如何提取现金？

1-16企业如何送存现金？

1-17国家关于企业现金收支的规定有哪些？

1-18企业存款有哪几种类型？

1-19办理单位活期存款需要注意什么？

1-20办理单位定期存款需要注意什么？

1-21办理单位通知存款需要注意什么？

1-22办理人民币单位协定存款需要注意什么？

1-23企业办理结构性存款需要注意什么？

1-24办理结构性存款的流程有哪些？

1-25办理企业存款证明需要注意什么？

1-26企业如何办理集团账户存款？

1-27什么是可转让定期存单？

1-28企业如何编制银行存款余额调节表？

1-29银行账户管理的基本原则有哪些？

1-30怎样处理损伤、残缺人民币？

02银行放贷融资篇

2-31银行目前开设的贷款业务和贷款基本条件有哪些？

……

03银行国内结算篇

04银行国际结算篇

05银行中间业务篇

06银行法律法规篇

07附录

　　当今的企业竞争，已经不再是单纯的企业资产、生产能力或者企业所处的行业可以决定的时代，而是需要考验企业各方面软实力的时代。因此，学会与银行打交道不仅仅是出纳、会计人员应该掌握的技能，更是一个公司的管理者、各个部门相关人员都应该具备的基本知识，这样才能和企业财务人员合作，使企业步入一个良性的通道。本书深入浅出，从企业在银行的存款业务、结算业务、贷款业务、国际业务、中间业务和法律法规等六个方面，对银行的企业业务的内容、特点以及企业处理这些业务的实际操作流程和错弊防范进行了阐述，使读者能够从一个门外汉逐步了解银行，学会如何与银行打交道。众所周知，银行是商业化运营模式，在金融监管部门和其他权威部门统一要求下，各家商业银行的业务细节有所不同，但也可以说原则上差别不大。读者通过本书可了解到其基本情况和相关知识，从而做到心中有数。　　本书深入浅出，从企业和银行处理存款业务、结算业务、贷款业务、国际业务、中间业务和相关法律法规等六个方面，对银行的企业业务的内容、特点以及企业处理这些业务的实际操作流程和错弊防范进行了阐述，使读者能够从一个门外汉逐步了解银行，学会如何与银行打交道。