银行业法律法规与综合能力考点讲义及上机题库

第一部分考点讲义

考点讲义部分是对考试中的必考考点进行的精炼讲解，并对各章重点知识及最新大纲变化知识点进行整理。在讲义中对高频考点、重要知识，在相应位置标识有“★”“”作为说明。每章后配以历年真题，帮助强化考生对知识点的记忆和理解。

第一章中国银行体系概况（3）

◆ 考纲考点透视（3）

◆ 本章考点精讲（3）

第一节中央银行、监管机构与自律组织（3）

考点1中央银行（3）

考点2监管机构（4）

考点3自律组织（6）

第二节银行业金融机构（7）

考点1国家开发银行及政策性银行（7）

考点2大型商业银行（7）

考点3中小商业银行（8）

考点4农村金融机构（9）

考点5中国邮政储蓄银行（9）

考点6外资银行（10）

考点7非银行金融机构（10）

真题实训（12）

真题实训参考答案及解析（13）

第二章银行经营环境（15）

◆ 考纲考点透视（15）

◆ 本章考点精讲（15）

第一节经济环境（15）

考点1宏观经济运行★★★（15）

考点2经济结构（16）

考点3经济全球化（17）

第二节金融环境（17）

考点1金融市场（17）

考点2金融工具★★★（18）

考点3货币政策★★（19）

真题实训（21）

真题实训参考答案及解析（23）

第三章银行主要业务（25）

◆ 考纲考点透视（25）

◆ 本章考点精讲（25）

第一节负债业务★★★（25）

考点1存款业务（25）

考点2借款业务（27）

第二节资产业务（28）

考点1贷款业务★★★（28）

考点2债券投资业务★★★（29）

考点3现金资产业务★★（31）

第三节中间业务（31）

考点1中间业务概述（31）

考点2交易业务★★★（32）

考点3清算业务（33）

考点4支付结算业务★★★（33）

考点5银行卡业务（35）

考点6代理业务（36）

考点7托管业务（37）

考点8担保业务★★★（37）

考点9承诺业务（38）

考点10理财业务（39）

考点11电子银行业务（39）

真题实训（40）

真题实训参考答案及解析（42）

第四章银行管理（44）

◆ 考纲考点透视（44）

◆ 本章考点精讲（45）

第一节公司治理（45）

考点1公司治理的涵义（45）

考点2公司治理的主体（45）

考点3利益相关者（45）

考点4信息披露（46）

第二节资本管理（46）

考点1银行资本的概念与作用★★★（46）

考点2监管资本的要求及管理★★★（47）

考点3经济资本及其应用（49）

第三节风险管理（50）

考点1银行风险的种类★★（50）

考点2风险管理的发展历程★★（51）

考点3全面风险管理（52）

考点4风险管理流程（52）

第四节内部控制（52）

考点1内部控制的定义及目标（52）

考点2内部控制的原则（53）

考点3内部控制的构成要素（53）

考点4内部控制的重点内容（53）

第五节合规管理（54）

考点1合规管理的相关概念（54）

考点2合规管理的目标（54）

考点3合规管理体系的基本要素（55）

考点4合规管理的重点内容（55）

考点5合规管理部门职责（55）

第六节金融创新（56）

考点1金融创新概述（56）

考点2金融创新的基本原则★★★（56）

考点3金融创新与客户利益保护（57）

真题实训（57）

真题实训参考答案及解析（59）

第五章银行业监管及反洗钱法律规定（61）

◆ 考纲考点透视（61）

◆ 本章考点精讲（61）

第一节《中国人民银行法》相关规定（61）

考点1中国人民银行的直接检查监督权（61）

考点2中国人民银行的建议检查监督权（62）

考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权（62）

第二节《银行业监督管理法》相关规定（62）

考点1《银行业监督管理法》的适用范围（62）

考点2《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定（62）

第三节违反有关法律规定的法律责任★★★（63）

考点1刑事责任（63）

考点2行政处罚（64）

考点3行政处分（64）

考点4相关的处罚措施（64）

第四节反洗钱法律制度★★（65）

考点1洗钱概述（65）

考点2《中华人民共和国反洗钱法》（66）

考点3《金融机构反洗钱规定》（67）

考点4《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（67）

考点5违反反洗钱规定的法律责任（68）

真题实训（68）

真题实训参考答案及解析（70）

第六章银行主要业务法律规定（73）

◆ 考纲考点透视（73）

◆ 本章考点精讲（73）

第一节存款业务法律规定（73）

考点1存款及其办理原则（73）

考点2存款业务的基本法律要求（73）

考点3对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序（74）

考点4存款利率的法律管制（74）

考点5存单纠纷案件的认定与处理（75）

考点6存款合同★★★（76）

第二节授信业务法律规定（76）

考点1授信原则（76）

考点2授信审核（77）

考点3贷款业务的基本法律要求★★（77）

考点4贷款合同★★★（78）

第三节银行业务禁止性规定（79）

考点1商业银行向关系人发放信用贷款的禁止★★（79）

考点2对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止（79）

考点3同业拆借业务的禁止（79）

第四节银行业务限制性规定★★★（79）

考点1对同一借款人贷款的限制（79）

考点2对关系人发放担保贷款的限制（80）

考点3对相关金融业务和直接投资的限制（80）

考点4对结算业务的限制（80）

真题实训（80）

真题实训参考答案及解析（82）

第七章民商事法律基本规定（84）

◆ 考纲考点透视（84）

◆ 本章考点精讲（84）

第一节民事权利主体（84）

考点1民事权利主体的概念（84）

考点2自然人（85）

考点3法人★★★（85）

考点4非法人组织（85）

第二节民事法律行为和代理（85）

考点1民事法律行为★★★（85）

考点2代理及其种类（86）

第三节担保法律制度（87）

考点1担保法律制度概述（87）

考点2物权法（87）

考点3抵押（88）

考点4质押（89）

考点5保证★★（91）

考点6留置（92）

第四节公司法律制度★★（93）

考点1《公司法》概述（93）

考点2公司设立制度（93）

考点3公司资本制度（94）

考点4公司的组织机构（94）

考点5公司终止制度（94）

第五节票据法律制度（95）

考点1《票据法》概述★★★（95）

考点2票据的功能（95）

考点3票据行为★★★（95）

考点4票据权利（96）

考点5票据丧失的补救措施★★（96）

第六节合同法律制度（97）

考点1合同的概念及特征（97）

考点2合同的订立★★★（97）

考点3合同的生效（98）

考点4合同的履行（99）

考点5违约责任（100）

真题实训（101）

真题实训参考答案及解析（103）

第八章金融犯罪及刑事责任（105）

◆ 考纲考点透视（105）

◆ 本章考点精讲（105）

第一节金融犯罪概述（105）

考点1金融犯罪的概念（105）

考点2金融犯罪的种类（105）

考点3金融犯罪的构成★★★（106）

第二节破坏金融管理秩序罪（106）

考点1危害货币管理罪（106）

考点2破坏银行管理罪（107）

第三节金融诈骗罪（112）

考点1集资诈骗罪（112）

考点2贷款诈骗罪（112）

考点3信用证诈骗罪（113）

考点4信用卡诈骗罪（114）

考点5票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪（114）

第四节银行业相关职务犯罪（115）

考点1职务侵占罪（115）

考点2挪用资金罪（116）

考点3非国家工作人员受贿罪（116）

考点4签订、履行合同失职被骗罪（117）

真题实训（117）

真题实训参考答案及解析（119）

第九章银行业从业人员职业操守概述及基本准则（121）

◆ 考纲考点透视（121）

◆ 本章考点精讲（121）

第一节《银行业从业人员职业操守》概述（121）

第二节银行业从业基本准则（121）

真题实训（122）

真题实训参考答案及解析（122）

第十章银行业从业人员职业操守的相关规定（123）

◆ 考纲考点透视（123）

◆ 本章考点精讲（123）

第一节银行业从业人员与客户（123）

第二节银行业从业人员与同事（126）

第三节银行业从业人员与所在机构（126）

第四节银行业从业人员与同业人员（127）

第五节银行业从业人员与监管者（128）

真题实训（128）

真题实训参考答案及解析（130）

第二部分上机题库

上机题库由两个部分构成，第一部分是历年真题题库，主要以单项选择题、多项选择题、判断题的分类模式对近年考题进行讲解分析，利于考生专项练习和突破。第二部分是冲刺试卷，依据最新考试真题的题型题量出题，让考生了解考试模式，掌握命题趋势，及时备考。

银行业法律法规与综合能力上机真题题库（135）

单项选择题（135）

多项选择题（159）

判断题（171）

银行业法律法规与综合能力上机真题题库参考答案及解析（173）

银行业专业人员职业资格考试冲刺试卷（199）

银行业法律法规与综合能力冲刺试卷（一）（199）

银行业法律法规与综合能力冲刺试卷（二）（215）

银行业专业人员职业资格考试冲刺试卷参考答案及解析（230）

1.考点讲义部分精选重点考点进行讲解，并辅以历年真题加以解析。突出新大纲要求内容，并做详尽讲解。
　　2.上机题库精选历年真题。
　　3.冲刺试卷以最新大纲为蓝本，题型题量均以最新真题为准。

1.适应最新考试变革，完全贴切2015年最新考试大纲，讲义所讲内容完全以考试要点为准，突出新大纲要求，讲解精炼、透彻。
　　2.每章后附“真题实训”，对最新经典真题进行细致剖析，力求让考生及时复习所讲内容，做到考练结合、查漏补缺。
　　3.上机题库部分精选历年真题，考点覆盖面广，为考生提供了一个良好的练习平台。真题解析均由一线教师精心编写，帮助考生巩固复习考点。
　　4..两套冲刺试卷，在对历年考题分析的基础上，一线教师精心组编，与真题题型、题量完全同步，是考生提前进入考试状态，体验考试模式。