财富管理与资产配置

第一章 财富管理的基础理论第一节 财富管理的内涵一、产品需求方二、产品供给方第二节 利润获取与存款消耗财富管理的定位一、财富管理业务的盈利能力二、财富管理业务与存款的关系第三节 财富管理的核心竞争力一、财富管理“核心竞争力”的内涵二、财富管理“核心竞争力”的构建第四节 财富管理的方法论一、资产配置理论二、经济周期理论三、理财规划理论四、不确定性条件下的决策理论第二章 财富管理的框架设计第一节 客户体系一、资产量划分法二、业务类型划分法三、客户群经营的核心理念第二节 产品体系一、服务二、金融产品三、盈利模式第三节 客户关系管理体系一、前台二、后台三、管理模式第四节 渠道体系一、渠道体系概述二、新兴电子渠道的作用第三章 财富管理的产品体系第一节 理财类产品一、基本含义二、理财产品的发展历程与演变规律三、理财产品的设计案例第二节 公募基金类产品一、基金业务的定位二、基金业务的核心竞争力三、营销服务第三节 保险类产品一、银行保险业务的定位二、银行保险业务的布局第四章 财富管理的营销组织第一节 客户管理一、客户关系管理二、客户管理的绩效归因与资源分配．三、增值服务管理第二节 营销队伍管理一、理财经理的职能定位二、理财经理的技能提升三、理财经理的过程管理第三节 营销活动管理一、物理网点的营销设计二、财富管理营销流程的设计附录财富管理21问参考文献后记

作者简介：王洪栋：山东人，毕业于武汉大学，金融学博士，国际金融理财师(CFP)。从事多年零售银行、财富管理等相关工作，在《保险研究》、《金融参考》、《金融时报》等财经类报刊发表专业论文三十余篇，所带领的团队获北京市总工会和北京市科委联合授予的“王洪栋创新工作室”荣誉称号。 张光楹：北京人，毕业于北京大学数学科学学院，国际金融理财师(CFP)，北京电视台财经频道、中央电视台财经频道特约专家。从事多年零售银行、财富管理等相关工作，在《中国保险报》、“参考消息》等报刊发表过多篇财富管理类专业文章。 廉赵峰：北京人，毕业于对外经济贸易大学，金融学硕士，中级经济师，国际金融理财师(CFP)，CFA Level 3 Candidate。从事多年招商银行、中金公司等大型金融机构财富管理产品设计、策略研究及大类资产配置等相关工作，在“经济管理与研究》等专业期刊发表论文多篇。