中国银行业专业人员职业资格考试辅导

第一章 个人贷款概述 知识导图

第一节 个人贷款的性质和发展

1 个人贷款的意义

2 个人贷款的特征及发展

第二节 个人贷款产品的种类

1 按产品用途分类

2 按担保方式分类

第三节 个人贷款产品的要素

1 贷款对象

2 贷款利率

3 贷款期限

4 还款方式

5 担保方式 本章考点自测解析

第二章 个人贷款营销 知识导图

第一节 个人贷款目标市场分析

1 市场环境分析

2 市场细分

3 市场选择和定位

第二节 个人贷款客户定位

1 合作单位定位

2 贷款客户定位

第三节 个人贷款营销渠道

1 合作机构营销

2 网点机构营销

3 电子银行营销

第四节 个人贷款营销组织

1 银行营销组织模式选择

2 银行常用的个人贷款营销策略

第五节 个人贷款营销方法

1 品牌营销

2 策略营销

3 定向营销 本章考点自测解析

第三章 个人贷款管理 知识导图

第一节 个人贷款管理原则与贷款流程

1 个人贷款管理原则

2 贷款流程

第二节 个人贷款业务风险管理

1 信用风险识别与评估

2 风险缓释与控制

3 信用风险监控

第三节 个人贷款业务共性风险及控制措施

1 借款人风险及控制措施

2 抵押物风险及控制措施

3 合作方风险及控制措施

4 银行内部操作风险及管理措施 本章考点自测解析

第四章 个人住房贷款 知识导图

第一节 基础知识

1 个人住房贷款的概念和分类

2 个人住房贷款的特征

3 个人住房贷款的发展历程

4 个人住房贷款的要素

第二节 贷款流程

1 受理与调查

2 审查与审批

3 签约与发放

4 支付管理

5 贷后管理

第三节 风险管理

1 合作机构管理

2 操作风险管理

3 信用风险管理

第四节 公积金个人住房贷款

1 基础知识

2 贷款流程 本章考点自测解析

第五章 个人消费贷款 知识导图

第一节 个人汽车贷款

1 个人贷款基础知识

2 贷款要素

3 贷款的受理与调查

4 贷款的审查与审批

5 贷款的签约与发放

6 支付管理

7 贷后管理

8 合作机构管理

9 操作风险管理

10 信用风险管理

第二节 个人教育贷款

1 个人教育贷款的含义和分类

2 个人教育贷款的特征

3 个人教育贷款的发展历程

4 贷款要素

5 贷款的受理和调查

6 贷款的审查与审批

7 贷款的签约与发放

8 支付管理

9 贷后管理

10操作风险管理

11 信用风险管理

第三节 其他个人消费贷款

1 个人住房装修贷款

2 个人耐用消费品贷款

3 个人旅游消费贷款

4 个人医疗贷款 本章考点自测解析

第六章 个人经营性贷款 知识导图

第一节 个人商用房贷款

1 个人商用房贷款基础知识

2 个人商用房贷款流程

3 个人商用房贷款风险管理

第二节 个人经营贷款

1 个人经营贷款基础知识

2 个人经营贷款流程

3 个人经营贷款风险管理

第三节 农户贷款

1 农户贷款基础知识

2 农户贷款流程

第四节 下岗失业小额担保贷款

1 贷款对象

2 贷款利率

3 贷款期限

4 贷款额度 本章考点自测解析

第七章 其他个人贷款 知识导图

第一节 个人抵押授信贷款

1 基础知识

2 操作流程

第二节 个人质押贷款

1 基础知识

2 操作流程

第三节 个人信用贷款

1 基础知识

2 操作流程 本章考点自测解析

第八章 个人征信系统 知识导图

第一节 概述

1 个人征信系统的含义及内容

2 个人征信系统的主要功能

3 建立个人征信系统的意义

4 个人征信立法状况

第二节 个人征信系统的管理及应用

1 个人征信系统信息来源

2 个人征信系统录入流程

3 个人征信查询系统

4 个人征信系统管理模式

5 异议处理 本章考点自测解析

本书是银行业从业人员资格认证个人贷款科目的辅导教材，专门针对中国银行业所有从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣中国银行业从业人员资格认证个人贷款科目考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主； 知识与技能相结合，以技能为主原则。本书由个人贷款概述、个人贷款营销、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、其他个人贷款、个人征信系统共八章组成。

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