银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略

第1章 中国银行体系概况

第1节 中央银行、监管机构与自律组织

考点1 中央银行

考点2 监管机构

考点3 自律组织

第2节 银行业金融机构

考点4 政策性银行

考点5 大型商业银行

考点6 中小商业银行

考点7 农村金融机构

考点8 中国邮政储蓄银行

考点9 外资银行

考点10 非银行金融机构

第3节 同步强化训练

第2章 银行经营环境

第1节 经济环境

考点1 宏观经济运行

考点2 经济结构

考点3 经济全球化

第2节 金融环境

考点4 金融市场

考点5 金融工具

考点6 货币政策

第3节 同步强化训练

第3章 银行主要业务

第1节 负债业务

考点1 存款业务

考点2 借款业务

第2节 资产业务

考点3 贷款业务

考点4 债券投资业务

考点5 现金资产业务

第3节 中间业务

考点6 交易业务

考点7 清算业务

考点8 支付结算业务

考点9 银行卡业务

考点10 代理业务

考点11 托管业务

考点12 担保业务

考点13 承诺业务

考点14 理财业务

考点15 电子银行业务

第4节 同步强化训练

第4章 银行管理

第1节 公司治理

考点1 公司治理的含义

考点2 公司治理的主体

考点3 利益相关者

考点4 信息披露

第2节 资本管理

考点5 银行资本的概念与作用

考点6 监管资本的要求及管理

考点7 经济资本及其应用

第3节 风险管理

考点8 银行风险的种类

考点9 风险管理的发展历程

考点10 全面风险管理

考点11 风险管理流程

第4节 内部控制

考点12 内部控制的目标

考点13 内部控制的原则

考点14 内部控制的构成要素

考点15 内部控制的重点内容

第5节 合规管理

考点16 合规管理的相关概念

考点17 合规管理的目标

考点18 合规管理体系的基本要素

考点19 合规管理的重点内容

考点20 合规管理部门职责

第6节 金融创新

考点21 金融创新概述

考点22 金融创新的基本原则

考点23 金融创新与客户利益保护

第7节 同步强化训练

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定

第1节 《中国人民银行法》相关规定

考点1 中国人民银行的直接检查监督权

考点2 中国人民银行的建议检查监督权

考点3 中国人民银行在特定情况下的检查监督权

第2节 《银行业监督管理法》相关规定

考点4 《银行业监督管理法》的适用范围

考点5 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

第3节 违反有关法律规定的法律责任

考点6 刑事责任

考点7 行政处罚

考点8 行政处分

考点9 相关的处罚措施

第4节 反洗钱法律制度

考点10 洗钱概述

考点11 《中华人民共和国反洗钱法》

考点12 《金融机构反洗钱规定》

考点13 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

考点14 违反反洗钱规定的法律责任

第5节 同步强化训练

第6章 银行主要业务法律规定

第1节 存款业务法律规定

考点1 存款及其办理原则

考点2 存款业务的基本法律要求

考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

考点4 存款利率的法律管制

考点5 存单纠纷案件的认定与处理

考点6 存款合同

第2节 授信业务法律规定

考点7 授信原则

考点8 授信审核

考点9 贷款业务的基本法律要求

考点10 贷款合同

第3节 银行业务禁止性规定

考点11 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

考点12 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

考点13 同业拆借业务的禁止

第4节 银行业务限制性规定

考点14 对同一借款人贷款的限制

考点15 对关系人发放担保贷款的限制

考点16 对相关金融业务和直接投资的限制

考点17 对结算业务的限制

第5节 同步强化训练

第7章 民商事法律基本规定

第8章 金融犯罪及刑事责任

第9章 概述及银行业从业基本准则

第10章 银行业从业人员职业操守的相关规定

第11章 附则

本书是银行业专业人员职业资格考试初级必考科目“银行业法律法规与综合能力”的配套学习资 料，依托具有深厚编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编 写而成。全书分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解； 归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设与实战难度相当的试题。本书特别适用于参加银行业专业人员职业资格考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生 参考。

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