做一个专业的理财规划师

第一部分 你的认知够不够专业

第一章 理财规划师的处境

离财富最近的人 \ 003

无比巨大的市场 \ 005

衡量能力的标尺 \ 007

自身价值如何体现 \ 008

理财行业发展现状 \ 009

大众理财的误区 \ 013

第二章 理财规划师的抉择

理财规划的内容 \ 015

理财规划师的职业前景 \ 017

理财规划师的专业要求 \ 018

薪水高，门槛也高 \ 020

第三章 工作中的问题

初入职场必修课 \ 022

客户为什么不买账 \ 028

一道能力测试题 \ 031

如何对待工作 \ 033

第二部分 你的能力够不够专业

第一章 让钱流淌起来

翻翻客户的钱包 \ 039

为客户进行现金规划 \ 041

分析和评估客户的特殊需求 \ 043

了解客户的目标和要求 \ 044

制订现金规划方案 \ 045

第二章 “入”与“出”

了解客户的消费模式 \ 050

编制家庭预算 \ 051

为客户建立账本 \ 053

制订住房消费方案 \ 055

制订汽车消费方案 \ 056

制订消费信贷方案 \ 058

第三章 教育理财规划

制订教育理财规划方案 \ 060

制订国家助学贷款方案 \ 063

制订商业性助学贷款方案 \ 064

制订教育基金定投方案 \ 069

制订购买教育金保险方案 \ 070

第四章 保险理财方案

保险意味着什么 \ 072

保险在理财规划中的功能 \ 075

客户基本保险需求 \ 078

人生不同阶段保险需求 \ 080

家庭保险规划三步走 \ 083

保险规划“五分法” \ 085

影响保险规划的因素 \ 088

第五章 制订多种理财方案

理财规划师的定位 \ 090

制订投资私募基金方案 \ 093

制订投资型信托方案 \ 095

制订外汇投资方案 \ 097

制订券商集合资产管理计划方案 \ 100

制订投资QDII基金方案 \ 102

制订投资金融衍生品方案 \ 104

制订投资贵金属方案 \ 105

第六章 制订养老规划方案

养老规划前的问题 \ 108

养老规划的工具选择 \ 109

养老规划的三个建议 \ 111

养老规划常犯的错误 \ 112

养老规划的步骤 \ 113

计算退休所需费用 \ 115

如何准备养老金 \ 116

第七章 制订遗产处理方案

哪些财产可以作为遗产 \ 118

遗产的分配顺序 \ 119

遗产的分配方法 \ 121

遗产筹划的概念 \ 123

遗产筹划工具 \ 124

遗产筹划的内容 \ 126

遗产筹划中的财产所有权问题 \ 127

第三部分 你的资质够不够专业

第一章 专业，从证书开始

注册理财规划师（CFP）认证证书 \ 133

注册金融分析师（CFA）认证证书 \ 134

特许理财顾问师（ChFC）认证证书 \ 135

注册财务顾问师（CFC）认证证书 \ 136

特许财富管理师（CWM）认证证书 \ 137

注册财务策划师（RFP）认证证书 \ 138

考取资格认证，只是第一步 \ 139

第二章 强大的营销心态

专业理财师的心态 \ 142

理财规划师的三重境界 \ 144

阻碍理财规划师成长的因素 \ 148

未达成交易时的注意事项 \ 150

假定、假定，再假定 \ 152

第三章 理财规划师所必需的特质

基础准备 \ 155

提高演讲水平 \ 159

给自己不断充电 \ 161

理财规划师的能力培养 \ 172

实践是唯一的出路 \ 174

第四章 寻找并影响客户

客户在哪儿 \ 176

掌握客户扩展手段 \ 178

收集客户的信息 \ 181

客户管理很重要 \ 184

与客户接近的技巧 \ 186

计划书的妙用 \ 189

第五章 如何与客户沟通

沟通的基本流程 \ 191

不良沟通的原因 \ 195

向客户发送信息 \ 197

第四部分 专业，从实践中来

案例一：巧理财生二胎 \ 203

案例二：巧用公积金还房贷 \ 206

案例三：“小康之家”如何理财 \ 209

案例四：选择个人商业性助学贷款的技巧 \ 211

案例五：退休养老规划 \ 213

案例六：10万元投资方案 \ 227

案例七：人生成熟期理财规划 \ 229

通常来说，在制订出具体的投资分配方案之前，理财规划师需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况作出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等内容。
　　同时，由于理财规划师需要对投资者的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作共赢的关系是难以为继的。
　　此外，理财规划师还需要明确的一点，即他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，引导其理性投资并取得最大收益的人。
　　随着财产保护意识的增强，人们把目光越来越多地投到了理财这个领域，渴望获得更多的理财知识，理财规划师这一行业也由此应运而生，那么怎样才能成为一名真正的、专业的理财规划师呢？
　　首先，必须具备广博的金融知识。理财师不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用。只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为投资者提供最具价值的信息。
　　其次，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为投资者所制订的方案能够规避可能出现的风险。
　　最后，要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
　　不过，理财规划师因其特殊的工作特性和必须具备的专业技能等原因，制约了很多人向这一发展的动力，也正是这个原因才显示出了这一行业中人才的稀缺性。由此，我们特意为大家推出了《做一个专业的理财规划师》一书。

理财规划师不可或缺的工作指南
　　想要得到客户的认可，就要为客户理出“财”来。
　　倒退几年，“理财规划师”这个名词对大多数的中国老百姓来说还是很陌生的，但随着我国居民个人收入的不断增多，以及通货膨胀等情况的出现，老百姓们对个人理财产生了巨大的需求，也逐渐把目光转移到了理财规划师这一行业。
　　本书特点，就是从理财规划师的认知、基本能力、技巧三个方面出发，结合理财规划师的具体工作内容，从现金管理到消费支出，从教育投入到风险评估，从投资方案到养老规划，从案例分析到实际操作，手把手教你如何成为一名真正的、专业的理财规划师。