金融创新概论

第一篇 概述

第一章 导论

第一节 金融创新产生和发展背景

第二节 金融创新的相关概念

第三节 创新性金融体系架构

本章小结

第二章 金融创新理论的沿革与发展

第一节 金融创新的理论基础

第二节 金融创新与金融深化

第三节 金融创新与金融稳定

第四节 金融创新理论在中国的发展与应用

本章小结

第二篇 金融制度创新

第三章 金融制度创新理论

第一节 制度变迁的概念和理论模型

第二节 金融制度和金融制度变迁

第三节 金融制度创新的基本内容

本章小结

第四章 金融制度创新风险

第一节 金融制度创新风险的诠释及界定

第二节 金融制度创新风险的构成

第三节 金融制度创新风险监管

本章小结

第五章 中国金融业的发展与金融制度创新

第一节 中国金融业发展和制度变迁

第二节 中国金融制度创新对策和设想

本章小结

第三篇 金融工具创新

第六章 金融工具创新理论

第一节 金融工具创新概述

第二节 金融工具创新的发展历程

第三节 金融工具的创新对金融业的影响

本章小结

第七章 金融工具创新的产品

第一节 金融工具创新产品的分类

第二节 金融创新工具的特征与市场功能

第三节 金融创新工具设计

本章小结

第八章 金融工具创新的风险

第一节 金融工具创新风险的认识

第二节 金融工具创新风险的形成及传导

第三节 金融工具创新风险的度量

第四节 金融工具创新风险的管理

第五节 风险事件案例分析

本章小结

第九章 中国的金融工具创新

第一节 中国金融工具创新历程

第二节 中国金融工具创新现状及存在的问题

第三节 中国金融工具创新不足及其消极影响

第四节 中国金融工具创新前景

本章小结

第四篇 金融监管创新

第十章 金融全球化与金融监管创新

第一节 全球化条件下的金融监管

第二节 金融监管创新的基本内容

第三节 国外金融监管创新模式及特征

第四节 金融监管创新理论

第五节 金融监管创新的国际趋势

本章小结

第十一章 中国金融监管创新

第一节 中国金融监管现状和面临的问题

第二节 中国金融监管创新对策和设想

第三节 次贷危机对中国金融监管的启示

本章小结

参考文献

后记

金融作为现代经济的核心，在优化资源配置、调节经济运行、服务经济和社会、加强和改善宏观经济调控、转变经济增长方式以及维护国家经济安全等方面发挥的作用日趋重要。伴随着世界经济环境的变化、市场竞争和金融管制的出现、信息技术的进步和现代金融理论的发展，金融创新出现并不断向前推进。经济全球化的不断深入和信息化的迅速发展，使得国际间金融市场的联系日益密切和迅速，资本流动速度在弹指间即可完成，资本流动规模不断扩大，金融创新日新月异。
随着金融创新的深入发展，美国已成为全球头号经济强国和金融行业发展的领头羊。尤其是20世纪90年代以来，美国具有的发达程度最高、最具深度和广度的金融市场和最完善的金融体系，全球无人能及。金融创新为美国金融发展和经济增长作出了突出贡献。然而，2006年下半年以来，美国次贷问题不断显现，并于2007年夏天爆发了次贷危机，更为严重的是，次贷危机不断升级并蔓延，已经演化成为大萧条以来全球最为严重的全球金融危机。在本轮危机的爆发和升级过程中，可调整利率抵押贷款、资产证券化、以市定价的会计记账方法、以风险价值为基础的资产负债管理模式以及去杠杆化等金融创新扮演了十分重要的角色。在某种意义上，次贷危机是对过度金融创新的一种清算。虽然这次金融危机重创了美国经济和世界经济，但我们不能否认金融创新在经济发展过程中的重要作用。