投资理财必备的金融常识全知道

一 基础入门篇——你不懂钱，钱不找你 货币：一切向“钱”看 2 货币职能：告诉你钱有何用？ 2 货币的时间价值：时间就是价值 3 M0、M1、M2：货币范畴细化分 3 银根：国家经济稳健之根 5 贴现：及时见钱很方便 6 贴现率：信心的温度计 6 虚拟货币：Q币是“钱”么？ 7 区域货币：货币统一为哪般？ 8 劣币驱逐良币：成色不决定命运 9 金本位制度：伴随资本的崛起 10 金本位的分类——黄金三步走 11 货币扩张：流通中的钱生钱 12 货币扩张乘数：牵一发而动全身 13

一 基础入门篇——你不懂钱，钱不找你 货币：一切向“钱”看 2 货币职能：告诉你钱有何用？ 2 货币的时间价值：时间就是价值 3 M0、M1、M2：货币范畴细化分 3 银根：国家经济稳健之根 5 贴现：及时见钱很方便 6 贴现率：信心的温度计 6 虚拟货币：Q币是“钱”么？ 7 区域货币：货币统一为哪般？ 8 劣币驱逐良币：成色不决定命运 9 金本位制度：伴随资本的崛起 10 金本位的分类——黄金三步走 11 货币扩张：流通中的钱生钱 12 货币扩张乘数：牵一发而动全身 13 纸币贬值：钱越多越好吗？ 13 量化宽松货币政策：QE3可怕吗？ 14 时滞：不可避免的反应迟钝 15 财产性收入：让钱袋子充实起来 15 补贴：来自政府的问候 16 价值投资：让投资回归理性 17 羊群效应：随大流安全吗？ 18 马太效应：来自圣经的强者理论 19二 基础入门篇——银行：财富的集散地 利息：用钱就得给钱 22 复利：神奇的“利滚利” 23 “72法则”：投资的秘密 24 利息率：小数字牵动大经济 24 高利贷：为啥还不完 25 利率市场化：未来信贷改革的方向 26 利率与汇率的关系：资本流动的动因 27 负利率：通货膨胀搞的鬼 27 金融衍生工具：利还是弊？ 29 衍生工具的风险：高杠杆性的代价 30 衍生工具的监管：乱象当中走向成熟 31三 基础入门篇——信用重于黄金 信用评级：信誉即财富 34 个人信用评级：你的信用记录 35 国家信用：国无信则不立 36 评级机构：最严肃的监督人 36 金融市场：货币融通之城 37 货币市场：钱的聚散地 39 资本市场：长期金融市场 40 信用创造学派：信用即财富 41四 投资理财篇——风险与收益双高的股市 股票市场：让资本流动起来 44 股票风险：财富躲不开的伙伴 44 选股：择时、择股、择价 46 IPO：新股从何而来 47 做空：先买后买的艺术 48 股票板块：上市公司站好队 48 创业板：中国式纳斯达克 49 优先股、普通股和后配股：股东权力的不同分配 50 国有股、法人股和社会公众股：按股票投资主体分类 51 A股、B股、H股：按上市地点分类 52 股票价格指数：红红绿绿看指数 53 道·琼斯与标准·普尔：世界上影响最大的股票指数 54 上证综指与深圳综指：我国最有影响的股指 55 牛市：并不意味着一定赚 56 熊市：并不意味着一定赔 57 崩盘：一泻千里大恐慌 58 跌停板：大跌并非无极限 59 大小非解禁：大小非来了，快跑？！ 60 操盘手：幕后的财富操手 61 兼并重组：迅速做大做强 62 股指期货：涨涨跌跌都赚钱 63 股权激励：经理人也成主人翁 65 借壳上市：空手套白狼的筹资方法 66 股票交易流程：股市入门必备 68 打新：怎样“逢新必打” 68 证券回购市场：便利的短期融资 70五 投资理财篇——稳健高利的债券市场 债券市场：有借有还的投融资渠道 72 债券的收益率：“债主”你该得到多少 73 政府债券、金融债券、企业债券：不同主体不同债 74 贴现债券、零息债券、附息债券、固定利率债券：按付息方式分类 75 单利债券复利债券累进利率债券：按计息方式分类 76 债券价格与利率的关系：一对冤家 76 债券投资风险：入债市，需谨慎 77 场内债券交易程序：新手须知 78 证券化：让资本动起来 79六 投资理财篇——聚小钱成大利的基金市场 基金市场：投资基金等于投资股市、债市 82 基金发起人：基金机构之父 83 基金管理人：基金大船的舵手 83 基金托管人：基金机构的管家 85 基金收益：你该拿多少钱 85 基金净值：你的基金值多少钱 86 主权基金：国家也玩基金 86 混合型基金：风险适中的基金 88 保本基金：如何保证不赔钱？ 88 量化投资基金：用数据来说话 89 对冲基金：对冲一定意味高风险？ 90 证券投资基金：集合证券投资方式 91 开放式基金和封闭式基金：两种形式，一样获利 92 契约型基金：信托模式 93 公司型基金：企业的筹钱之道 93 公募基金：政府做发起人 94 私募基金：不可小觑的力量 95 货币型基金：“准储蓄”基金 97 债券型基金：与债市挂钩的基金 98 股票基金：以股票投资为主的基金 99 指数基金：以指数成分股为对象 100 天使投资：高风险or高回报？ 100 ETF：跟着指数跑的基金 102 LOF：横跨两个市场的基金，如何从中套利？ 103 如何选择基金：合适是关键 103七 投资理财篇——保值投资两相宜的期货 期货市场：可投可保 106 期货保证金：不可少的资格 106 期权市场：以小搏大凭风险 108 期货资金管理：成功与否，看管理 109 期货合约：可不只是一堆的文字 110 承兑市场：票据也能当“钱”花 111 票据承兑：过程有讲究 112 租赁市场：租来主义妙融资 113 美式期权、欧式期权：不同的期权行使方式 114 看涨期权和看跌期权：期权的权利划分 115八 投资理财篇——拥有全球视野的外汇交易 外汇市场：永不停歇的交易 118 汇率的标价方式：明白看外汇 119 固定汇率制和浮动汇率制：市场体制决定一切 121 外汇交易：兑换即可生钱 122 外汇期权交易：80年代的新方式 123 掉期交易：未来的契约 124 外汇储备：多少总关情 125 投资环境：中国投资环境恶化是真的么 126 热钱：金融危机的幕后黑手 126 国际投资：走出国门的资本 127九 投资理财篇——理财，别忘了保险 失业保险：什么样的人可以申请呢 130 生育保险：为了下一代 130 养老保险：究竟能不能老有所依 131 商业养老保险——五大优势 132 投资养老保险：如何选择 134 意外伤害保险：意外 伤害，缺一不可 135 旅游保险：给旅游系上一条保险带 136 人身保险：未雨得绸缪 137 健康保险：让健康多个保障 137 重疾险：保死不保生？ 138 儿童保险：为家里的宝贝买份保障 139 定期寿险：人生第一份保单 141 终身人寿保险：能保一辈子的险 142 财产保险：给你的财产加把锁 143 家庭财产险：为家庭财产上把锁 144 车险：买车险，酌情而定 145 电话车险：八招识破电话车险骗术 146 房贷保险：还贷意外，保险帮忙 147 分红险：越来越火的投资方式 148 万能险：股票被套有它解救 149 投资连结保险：六类人适合购买 150十 投资理财篇——真金白银：永恒的财富 黄金市场：黄金才是真财富 153 实物金：最基本的交易模式 153 纸黄金：虚拟黄金交易 154 黄金保证金：契约式投资 155 黄金期货：小差价大利润 156 黄金期权：刚刚起步的交易新模式 157 黄金股票：复杂高利 158 黄金基金：一手握双金 159 国际黄金市场：带你走进“黄金”之城 160十一 金融常识篇——世界金融中心 纽约：全面领先 162 伦敦：老牌劲旅 162 苏黎世：欧洲的百万富翁 164 中国香港：自由放任经济的典范 164 中国上海：“东方明珠” 166 新加坡：国家资本主义 166 巴黎：法国的金融“基地” 167 悉尼：南半球的“纽约” 168 东京：亚洲经济中心 169 法兰克福：莱茵河畔的“曼哈顿” 170 芝加哥：美国最大的期货市场 171十二 金融常识篇——牵动世界的金融霸主 洛克菲勒财团：石油世家 174 罗斯柴尔德家族：“红盾”世家 175 摩根财团：“银行家的银行家” 176 花旗集团：万千业务于一身 177 苏格兰皇家银行：欧洲金融服务业的领头羊 179 汇丰集团：“地球的银行” 180 高盛集团：“呼之欲出的巨人” 181 沃伦·巴菲特：“股神”的传奇 182 乔治·索罗斯：曾“打垮英格兰银行的人” 183十三 金融常识篇——谁“动”了我们的钱 中央银行：肩负重任的“银行” 186 商业银行：关键的金融细胞 186 商业银行三大业务：不是存贷那么简单 188 不良贷款：银行的软肋 189 政策性银行：经济目标的助推者 190 世界银行：地球村的钱袋子 190 国际货币基金组织：沟通协调少不了 191 混业经营和分业经营：宏观分类 193 投资银行：专注而又精明的“人” 194 信托投资公司：财富值得托付 194 证券交易所：证券的名利场 195 保险公司：兜售“放心”的人 196十四 金融常识篇——世界最强证券交易所 纽约证券：从“梧桐树”下走来 199 纳斯达克证券交易所：最大的电子证券交易所 200 伦敦证券：债券行业领跑者 201 东京证券交易所：后来居上 202 巴黎证券：法国最大证券交易所 203 香港证券交易所：中国通向世界的桥梁 203十五 金融常识篇——数据背后的秘密 CPI：告诉你钱值钱么 206 PPI：上下游联动看经济 207 GDP：衡量国家财富的指标 208 外汇储备：国家财富 208 存款准备金：货币量调控之手 209 失业率：关乎大选 211 ECI：看看你的就业成本 212 购买力平价：比较见分晓 212 基尼系数：看看贫富差距有多大 213十六 金融常识篇——金融市场的监管者 中国证监会：证券交易的监督人 216 中国保监会：保险业的监督者 217 全国社会保障基金理事会：社保资金怎么用 218 银监会：保证存款人利益 219 国家工商总局：工商业的管理者 220 中国质检总局：安全第一 221十七 金融常识篇——关乎腰包的经济政策 经济体制：国民经济的运营模式 223 经济政策：引导经济大船的灯塔 223 宏观经济政策：国家或政府的指挥棒 224 微观经济政策：经济市场的“便衣警察” 225 财政政策：温和的经济之手 225 积极财政政策：政策面前，也需要选择 226 消极财政政策：积极财政政策的“制动器” 227 汇率政策：收支均衡器 228 产业政策：政策的集大成者 229 收入政策：控制物价的无形之手 230 税收政策：税收工作的“方与圆” 231 货币政策：货币流通的“方向盘” 231 发展战略：经济发展的“行军图” 232十八 金融热点篇——通货膨胀全景观 通货膨胀：钱袋子最怕它 235 货币流通速度：快慢很关键 235 居民货币支出结构：影响货币流通速度的因素 236 货币主义：从货币角度看通胀 237 新凯恩斯主义：宏观经济学视角看通胀 238 菲利普斯曲线：从失业率看通胀 239 供给面学派：里根的最爱 239 反通货膨胀：政府出招治通胀 240十九 金融热点篇——通货紧缩全景观 通货紧缩——“牵一发而动全价” 243 相对通货紧缩——不可轻视的微小变化 244 绝对通货紧缩——经济红线，一触即发 245 欧文·费雪论——从“供给”角度看通货紧缩 246 凯恩斯论——你所想象不到的危害性 247 马克思论——通货紧缩的起源 248 生产者价格指数——产品价格的“风向标” 249 GNP缩减指数——国民生产总值就看它 251 消费者物价指数——通货危机的警报器 252二十 金融热点篇——房产与土地 土地买卖——土地价值的实现过程 254 新国八条——史上最严厉的房市政策 255 限购令——最严厉的楼市调控措施 257 公共租赁房——“夹心层”群体的福音 258 商品房——房子，也可是“标准的”商品 259 廉租房——只租不售的房子 260 经济适用房——不是所有的房子都是暴利商品 261 住房公积金——“圆你住房梦” 263 房贷——没有现金，也能买房 264 房屋产权——谁是房子的主人 264 房地产投资——调控了，炒不炒房？ 265 房产税——千呼万唤始出来 266

在金融无处不在的今天，自身掌握一定的金融常识是十分必要的准备。本书结合了居民日常生活中联系紧密的金融实践，通过详实的语言和生动的案例，将金融领域的各个方面呈现出来。本书涵盖各类金融市场、金融工具、金融参与者，从人、事、物的全方位角度解读金融常识。结合各种金融数据、金融案例、时事热点，读来更加贴近生活，更加实用。本书适合各类知识背景的读者阅读，不但开拓眼界，还能够为您的日常金融活动出谋划策。本书内容编排清晰合理，便于及时查阅，方便您学习实践的各类需求。

◆本书超实用！由金融投资机构资深顾问卢明明倾力打造，与您分享其多年丰富金融投资从业经验。 ◆通过真实案例现场指导、行业专家精彩解读，让每个人都看得懂、用得上、不求人！ ◆筛选并提炼读者最常遇到的问题，让您轻松严谨地做自己的金融投资顾问！