金融控股公司发展与监管研究

1 引言

1.1 问题的提出与选题背景及意义

1.1.1 问题的提出

1.1 2 选题背景及意义

1.2 国内外研究现状

1.2.1 国外研究成果和动态

1.2.2 国内研究成果和动态

1.2.3 已有研究中的不足及未来研究方向

1.3 本书的写作思路和研究方-法

1.3.1 写作思路

1.3.2 研究方法

1.4 本书的章节安排与创新

1.4.1 章节安排

1.4.2 主要创新之处

2 国外金融控股公司发展模式比较

2.1 金融控股公司的界定与分类

2.1.1 金融控股公司的界定

2.1.2 金融控股公司的分类

2.2 美国金融控股公司发展模式

2.2.1 美国金融控股公司定义

2.2.2 美国金融控股公司发展路径

2.2.3 美国金融控股公司发展模式的特点

2.3 英国金融控股公司发展模式

2.3.1 英国金融控股公司定义

2.3.2 英国金融控股公司发展路径

2.3.3 英国金融控股公司发展模式的特点

2.4 日本金融控股公司发展模式

2.4.1 日本金融控股公司定义

2.4.2 日本金融控股公司发展历程

2.4.3 日本金融控股公司发展模式的特点

2.5 德国全能银行发展模式

2.5.1 德国全能银行定义

2.5.2 德国全能银行发展路径

2.5.3 德国全能银行模式特点

2.6 国外金融控股公司发展模式比较

2.6.1 四国金融控股集团并购路径的比较

2.6.2 四大金融集团各自发展特点的比较

3 曩金融控股公司优势分析

3.1 金融控股公司优势综述

3.1.1 规模经济优势

3.1.2 范围经济优势

3.1.3 协同效应优势

3.1.4 合理避税优势

3.1.5 分散风险优势

3.1.6 信誉外溢优势

3.2 金融控股公司优势的实证分析

3.2.1 国外学者对金融控股公司优势的实证研究

3.2.2 国内对金融控股公司优势的实证研究

3.2.3 国内外对金融控股公司优势研究的局限性

3.3 金融控股公司优势的建模分析

3.3.1 建立集中体现金融控股公司优势的范围经济动态加权综合评价模型

3.3.2 构建金融控股公司优势的投资组合最大增值熵模型

3.3.3 建立金融控股公司优势的无标度网络演化模型

4 金融控股公司风险分析

4.1 金融控股公司的一般性风险综述

4.1.1 金融控股公司的一般性风险界定与分类

4.1.2 金融控股集团子公司的金融风险

4.1.3 金融集团一般性风险管理的流程与方法及策略

4.2 金融控股公司的特殊风险分析

4.2.1 利益冲突

4.2.2 风险传递

4.2.3 金融控股公司特殊风险管理的方法

4.3 金融控股公司特殊风险的实证分析

4.3.1 对于利益冲突的实证分析

4.3.2 对于风险传递的实证分析

4.3.3 国内外关于金融控股公司特殊风险的研究现状

4.3.4 现有对金融控股公司风险的研究存在的不足与局限性

4.4 金融控股公司特殊风险的建模分析

4.4.1 创建利益冲突带来风险的两类模型

4.4.2 创建风险传递的两类模型

4.5 金融控股公司风险对冲优势的理论与实证探析

4.5.1 金融控股公司风险对冲优势的理论分析

4.5.2 利用创建的第一种模型进行检验和实证模拟

4 5.3 利用遗传算法模拟现实金融系统的演化过程

5 强国外金融控股公司监管模式比较

5.1 英国金融控股公司监管模式

5.1.1 英国一体化监管模式含义与产生发展历程

5.1.2 一体化模式对金融控股公司监管的内容

5.2 日本金融控股公司监管模式

5.2.1 日本一体化监管模式的产生发展历程

5.2.2 日本金融厅对金融控股公司的监管内容

5.3 美国金融控股公司监管模式

5.3.1 牵头监管模式含义与多元的监管机构

5.3.2 多元牵头模式的监管内容

5.4 德国全能银行的监管模式

5.4.1 分业监管模式含义与产生发展历程

5.4.2 德国监管当局对全能银行的监管内容

5.5 三种监管模式的各自特点及存在的问题

5.5.1 三种监管模式的特点

5.5.2 三种监管模式存在的问题

6 我国金融控股公司发展现状分析

6.1 我国的金融控股公司界定与分类

6.1.1 我国金融控股公司界定

6.1.2 我国金融控股公司分类

6.2 我国金融控股公司发展状况

6.2.1 银行类金融控股公司

6.2.2 非银行金融机构类控股公司

6.3 我国金融控股公司的特点

6.3.1 银行类控股公司的业务发展特点

6.3.2 非银行金融机构类控股公司的业务发展特点

7 我国金融控股公司监管模式选择

7.1 我国金融业监管体制的历史演变

7.1.1 银行业监管体制发展的“大一统”监管模式

7.1.2 二元银行体制与多种金融机构并存的监管模式

7.1.3 1998～2003年分业监管的“三驾马车”模式

7.1.4 2003年至今的“一行三会”分业监管模式

7.2 我国对金融控股公司监管的内容

7.2.1 金融控股公司母公司未受监管时期（自成立至2009年9月1日）

7.2.2 2009年9月1日至目前母公司受到财政部监管时期

7.2.3 我国对金融控股公司监管的内容

7.3 我国金融业监管体制面临的挑战

7.3.1 混业经营趋势带给金融业分业监管体制的挑战

7.3.2 准金融控股公司出现对分业监管体制的挑战

7.4 我国金融业监管体制存在的问题与模式选择

7.4.1 现有分业监管模式存在的问题

7.4.2 我国金融控股公司监管模式选择

附录 金融控股公司财务管理若干规定

参考文献

《金融控股公司发展与监管模式选择研究》详细介绍了西方国家金融控股公司发展与监管模式，比较分析了美国、英国、日本、德国等四国金融控股公司与全能银行发展的各自特点。全面阐述了一体化监管模式、牵头监管模式、分业监管模式等全球三大监管模式，分析了三大模式的优劣。论述了我国金融控股公司发展历程与特色，通过对比分析、定性和定量的研究及创建量化金融控股公司六大优势与两大类特珠风险模型，提出了监管模式选择的最佳方案。

《金融控股公司发展与监管模式选择研究》从复杂网络演化角度出发，按照优胜劣汰的自然选择思路，动态地研究金融控股公司的发展趋势，以无标度网络来描述金融复杂系统对控股公司的演化选择过程。同时利用计算机仿真模拟金融复杂系统的优胜劣汰进程，实现验证控股公司是金融复杂系统自然选择结果的目标，达到测度其最优规模及动态均衡发展状态的目的。