商业银行合规概要

第一章 2012年中国银行业监管规则综述及2013年监管规则展望

第一节 2012年中国银行业监管规则综述

第二节 2013年中国银行业监管规则展望

第二章 公司治理

第一节 公司治理管理

第二节 证券发行与交易管理

第三节 关联交易管理

第四节 信息披露管理

第五节 激励机制管理

第六节 绩效评价管理

第七节 机构管理

第三章 内部控制与风险管理

第一节 内部控制与授权管理

第二节 合规风险管理

第三节 反洗钱管理

第四节 全面风险管理

第五节 信息科技管理

第六节 协助调查执行管理

第七节 安全保卫管理

第八节 内、外部审计管理

第四章 资产业务

第一节 贷款业务基础管理

第二节 授信管理

第三节 担保管理

第四节 贷款分类管理

第五节 不良资产管理

第六节 贷款信息管理

第七节 法人信贷业务管理

第八节 个人贷款业务管理

第五章 负债业务

第一节 存款业务管理

第二节 再贴现业务管理

第三节 再贷款业务管理

第六章 中间业务

第一节 支付结算业务管理

第二节 银行卡业务管理

第三节 电子银行业务管理

第四节 托管业务管理

第五节 理财业务管理

第七章 外汇业务

第一节 外汇业务基础管理

第二节 结售汇及付汇业务管理

第三节 外汇账户管理

第四节 统计申报管理

第五节 外汇贷款业务管理

第六节 外币现钞管理

第七节 货物贸易外汇管理

第八节 个人外汇业务管理

第九节 对外担保和境外直接投资管理

第八章 综合管理

第一节 资本充足率管理

第二节 存款准备金管理

第三节 同业拆借管理

第四节 现金管理

第五节 价格管理

第六节 金融债券管理

第七节 衍生金融工具交易管理

第八节 金融企业国有资产管理

第九节 行业自律规定

附录：监管规则简介

《商业银行合规概要2013》具体表现出四个鲜明的特点：
　　一是全面性。与目前国内公开出版的同类书籍相比，《概要》收集的主要监管规则达600余项，分别归人公司治理、内部控制与风险管理、资产业务、负债业务、中间业务、外汇业务、综合管理等七大领域，涵盖的监管部门更全，覆盖的经营领域更广，收录的规则数量更多，全景式展现商业银行监管面貌。
　　二是创新性。《概要》紧扣《商业银行合规风险管理指引》对“合规风险”的界定，不是简单的法规汇编，而是创新式以商业银行的经营管理流程为脉络，将监管规则与经营管理和业务操作环节进行对照分析，系统直观地描绘出我国商业银行各经营管理领域的合规风险地图，准确厘清银行经营管理中的合规红线。
　　三是时效性。《概要》注重分析和反映年度监管规则的最新变化的趋势和特征，专门对2012年度商业银行监管规则变化情况进行了研究，并对2013年监管规则做了展望，将成为以后各年版本《概要》中的特色内容，可帮助使用者系统了解本年度监管规则的最新要求和合规重点，更好地把握监管趋势，体现出《概要》对监管规则变化情况的研究既有系统性，又有延续性的特点。
　　四是实用性。《概要》紧贴商业银行经营管理实际，直接明了地提炼商业银行经营管理中必须掌握的监管重点和合规风险点，形式简洁，内容精练，重点突出，针对性强，令使用者方便快捷地从监管主体、发布时间和经营环节三个维度系统掌握同一业务领域范围内不同时期的监管重点、合规风险点及违规后果，从而能够更加全面、准确地把握监管精神，充分体现出《概要》易学、易用、易掌握的特点。