商业银行合规风险管理

前言

第一章导论

第一节关于合规

一、合规的概念和内涵

二、“合规运动”的缘起

三、合规的必要性

第二节商业银行合规

一、商业银行合规的定义

二、商业银行合规的主要特征

三、银行合规的国际化背景和发展趋势

第三节商业银行合规与公司治理

一、商业银行公司治理的相关概念

二、商业银行合规与公司治理

第四节商业银行合规与企业社会责任

一、企业社会责任的基本内涵

二、商业银行合规与企业社会责任

第五节商业银行合规与全面风险管理

一、全面风险管理的概念和基本内涵

二、商业银行合规与全面风险管理

第六节我国商业银行亟须加强合规管理体系建设

一、合规机制缺失导致银行业案件频发

二、国内银行业加强合规风险管理的特殊意义

三、国内银行业亟须构建有效的合规风险管理体系

第二章商业银行的合规管理体系

第一节商业银行合规风险管理体系概述

一、商业银行合规风险的概念

二、商业银行合规管理的定义和基本内涵

三、构建合规风险管理体系的重要性

第二节构建商业银行合规风险管理体系的总体思路

一、指导思想

二、主要依据

三、基本步骤

四、相关职责

第三节商业银行合规风险管理框架设计

一、商业银行合规管理框架设计思路

二、商业银行合规管理总体框架设计

三、商业银行合规管理部门组织架构设计

第三章商业银行的合规管理职责

第一节银行高层的合规管理职责

一、合规必须从银行高层做起

二、银行高层在合规方面的管理职责

第二节商业银行专门委员会的合规管理职责

一、商业银行设立专门委员全的相关规定

二、合规管理委员会的职责

第三节合规管理部门的职贵

一、合规管理部门概述

二、总行合规管理部门

三、各业务条线和分支机构的合规管理部门

第四节合规负贵人和合规管理人员的职责

一、合规负责人和合规管理人员的必要性

二、合规负责人

三、合规管理人员

四、合规管理人员职务说明

第五节其他相关部门的合规职责

一、风险管理部门的合规职责

二、内部审计部门的合规职责

三、法律部门的合规职责

四、人事部门的合规职责

五、其他部门的合规职责

六、银行员工的合规职责

第四章商业银行的合规管理实务

第一节合规管理制度的编制

一、商业银行合规管理制度的基本框架

二、编制合规管理制度的责任部门

三、编制合规管理制度的注意事项

第二节合规风险的识别和评估

一、合规风险识别和评估的相关概念

二、合规风险识别和评估的重要性

三、合规风险识别和评估的方法

第三节合规法律等的关注和跟踪

一、关注和跟踪合规法律等的必要性

二、合规法律等的及时传达和贯彻

三、合规法律等的动态关注和定期回顾

第四节银行内部的合规培训

一、商业银行内部合规培训的目的和重要性

二、商业银行内部合规培训的主要方式

三、商业银行内部合规培训的基本内容

第五节银行内部的合规性审核

一、银行内部合规性审核的定义和作用

二、银行内部合规性审核的主要内容

三、银行内部合规性审核与法律审核的关系

第六节银行内部违规的防控

一、银行内部违规防控的重要性

二、强化合规检查工作

三、建立诚信举报制度

第七节银行内部的合规问责

一、商业银行内部合规问责制的内涵及其重要性

二、商业银行内部合规问责制的对象和内容

三、商业银行内部合规问责的方式和程序

第八节银行内部的合规风险报告

一、商业银行内部的合规风险报告机制

二、商业银行内部的合规风险报告职责

三、商业银行内部的合规风险报告路线

第九节与外部监管的有效互动

一、银行内部合规与外部监管的关系

二、合规部门与外部监管保持密切联系

三、向监管部门主动报告合规风险

四、积极配合监管部门的现场检查

第十节合规管理有效性评价和动态回顾

一、商业银行合规管理有效性评价

二、商业银行合规管理的动态回顾

附录1：合规与银行内部合规部门

附录2：加强银行公司治理

附录3：银行机构的内部控制体系框架

附录4：操作风险管理与监管的稳健做法

附录5：商业银行合规风险管理指引

附录6：商业银行内部控制评价试行办法

附录7：中国银行业自律公约

附录8：中国银行业文明服务公约

附录9：中国银行业从业人员道德行为公约

附录10：中国银行业反不正当竞争公约

附录11：中国银行业反商业贿赂承诺

主要参考文献

后记

　　本书是《商业银行合规风险管理丛书》之一，该书结合作者的实际工作经济以商业银行合规风险管理体系的构建为主线，系统介绍了有关构建商业银行合无见险管理体系的总体思路和基本框架以及商业银行合规风险管理的具体运作和评价方法等。该书旨在为国内商业银行理解和适用中国银监会《商业银行合规风险管理指引》以及在合规风险管理机制构建过程中选择最佳做法提供了一些帮助和思路，它对国内商业银行学习和领会中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的基本内容和要求，以及目前国内商业银行合规风险管理体系的构建工作具有一定的参考价值。　　本书以商业银行合规风险管理体系的构建为主线，借鉴国际银行业合规凤险管理机制建设的实践经验，参照巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》以及中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等国内外银行监管机构相关监管规则及指导性文件的原则精神，并结合作者在银行合规风险管理领域多年积累的实际工作经验，系统和具体地介绍了有关构建商业银行合规风险管理体系的总体思路和基本框架，以及商业银行合规风险管理的具体运作和评价方法。【作者简介】　　聂明：法学硕士，律师。现在日本东京大学攻读博士学位。历任富士银行上海分行副行长、瑞穗实业银行上海分行副行长兼中国区合规主管、上海浦东发展银行总行合规部总经理、上海社会科学院金融法研究中心副主任等职，有多年从事银行法务及合规风险管理方面的经验。