我国营业信托受托人谨慎义务研究

摘要

引言

第一章 营业信托在我国的基本状况

第一节 信托制度的渊源与法律移植

一、信托的源起

二、部分大陆法系法域对信托法制的移植

三、中华人民共和国信托法

第二节 信托的分类

一、私益信托与公益信托

二、资金信托与财产权信托

三、自益信托与他益信托

四、单一信托与集合信托

五、积极信托与消极信托

六、法定信托与意定信托

第三节 营业信托在我国的实践

一、营业信托的界定及在我国的开展情况

二、营业信托的制度优势

三、营业信托的受托人

四、营业信托的监管

五、类营业信托业务的开展

第四节 营业信托的法律特性

一、营业信托受托人的专业性

二、营业信托的合同基础

三、营业信托的金融性

第二章 谨慎义务的多维度考察

第一节 谨慎义务的基本含义

一、谨慎义务的概念

二、谨慎义务的内涵

三、谨慎义务的对象

第二节 谨慎义务的本质

一、谨慎义务反映了道德要求

二、谨慎义务是对受托人自由裁量权的法律约束

三、谨慎义务是信托目的实现的保障

第三节 谨慎义务的法律规制

一、英国的受托人谨慎义务制度

二、美国的受托人谨慎义务制度

三、我国香港地区的受托人谨慎义务

四、日本信托法中的“善管义务”

五、我国台湾地区信托法中的“善管义务”

第四节 谨慎义务的法律规制分析

一、谨慎义务的内涵随时代变化

二、谨慎义务标准的主观、客观分析

三、谨慎义务的履行程度标准分析

第五节 公司受托人谨慎义务的特别规范及测试方法

一、公司受托人谨慎义务的规范方法

二、公司受托人是否尽到谨慎义务的测试

第六节 谨慎义务的规范性质分析

一、谨慎义务属自动适用的“任意性规范”

二、当事人协议能够降低谨慎义务标准，甚至将其排除吗？

三、在我国确定谨慎义务规范性质的立法考量

第三章 谨慎义务的适用

第一节 谨慎义务适用的几个条件辨析

一、承担谨慎义务的时间范围

二、谨慎义务行为范围??适用于受托人所有行为吗

三、不作为亦可能违反谨慎义务

四、谨慎义务履行需考虑特定的信托目的和环境

五、谨慎义务的履行应着眼于行为而非结果

六、谨慎不等于不犯错误

第二节 信托设立时的谨慎义务

一、设立时承担谨慎义务的法理基础分析

二、尽职调查——风险评估义务

三、私募义务

四、信息披露、告知说明义务

第三节 管理时的谨慎义务

一、信托财产分别管理中的谨慎义务

二、共同管理中的谨慎义务

三、控制和保护信托财产中的谨慎义务

四、信息披露中的谨慎义务

第四节 委任、聘请顾问时谨慎义务

一、亲自处理信托事务的传统法律原则

二、委任发生原因及立法例

三、委任的具体种类

四、委任中的共性问题

五、聘请顾问中的特殊问题

六、转委任中的特殊问题——是否允许转委任

七、我国信托实务中的转委托

第四章 谨慎义务的适用（二）——投资时的谨慎义务

第一节 信托财产投资概论

一、信托财产的形态

二、什么是投资？

三、为什么要进行投资

四、信托财产的投资标的

第二节 信托谨慎投资规范的简要史

一、英国的谨慎投资规范历史

二、美国的谨慎投资规范历史

第三节 投资时的谨慎义务要点

一、投资中的风险管理，组合投资

二、信托条款对投资时谨慎义务的影响

三、对投资进行检查和调整

第五章 受托人违反谨慎义务的法律后果

第一节 违反谨慎义务的责任性质分析

一、大陆法上对违反谨慎义务的责任定性问题

二、英美法的观点

三、建立以违约责任为基础的违信责任体系

第二节 受托人承担违反谨慎义务民事责任的构成要件

一、违约行为

二、损害的发生

三、归责原则

第三节 违反谨慎义务的责任的承担方式

一、赔偿损失

二、恢复原状

三、停止侵害、履行受托人职责

四、减少或拒绝支付受托人的报酬，解任受托人

五、任何适当的救济

第四节 救济的提出

一、受益人的请求权

二、共同受托人或继任受托人的请求权

三、委托人的请求权

四、评论：请求权应由信托财产利益相关方享有

五、权利的放弃

第五节 受益人对信托财产的追及

一、基本含义及立法例

二、追及权的构成要件

第六章 结论：营业信托受托人谨慎义务立法的完善

第一节 完整的信托法律体系的构建

一、信托文化及其在我国的实践

二、信托法在我国法律体系中的地位

第二节 谨慎义务标准体系和适用体系的构建

第三节 谨慎义务责任体系的构建

参考文献

致谢

《我国营业信托受托人谨慎义务研究》通过对谨慎义务的历史渊源、定义、内涵、立法例等的梳理和分析，提出了谨慎义务的主、客观标准和程度标准。

《我国营业信托受托人谨慎义务研究》结合中国信托业实践（监管、行业发展、司法纠纷等），综合运用法经济学、法史学、比较法学、法社会学、博弈论等研究方法，以正确、恰当地适用受托人谨慎义务为目的，力争廓清谨慎义务的含义，明确受托人负有谨慎义务的基础、谨慎义务的标准、违反谨慎义务承担何种责任，检讨中国信托法，并根据我国特殊国情提出建议。《我国营业信托受托人谨慎义务研究》对于谨慎义务的程度标准进行了深入的分析整理，对谨慎义务的强行性或任意性规范性质做了结合我国实践的深入讨论，详细梳理了谨慎义务在信托受托人管理信托事务全过程中的适用，并对受托人违反谨慎义务的法律责任作出了框架性安排，希望这些建议能够对我国信托法、信托业法的立法、修法有所裨益。