信贷风险与资产保全案例选

第一部分 债务重组案例

案例001：向行政管理性质公司贷款的化解

案例002：诉讼无法收回的国有企业贷款

案例003：由某钢集团债务危机引发的贷款违约

案例004：企业负债经营，欠贷款无法归还

案例005：贷款购买设备后不办抵押

案例006：信托拆借的风险化解

案例007：企业管理不善，贷款无法偿还

第二部分 诉讼追偿案例

案例008：假重组真逃债

案例009：放贷12天企业更名且股东变更

案例010：银行多重防火墙失效的深刻教训

案例011：政府项目投资失败，导致停产关闭多年

案例012：商场抵押物被拆除的风险化解

案例013：远期不可撤销信用证垫款的风险化解

案例014：用未确权的地下车库抵押产生风险

案例015：借款人是某市三大金融诈骗案企业之一

案例016：抵押物价值严重高估

案例017：异地租赁设备项目失败，贷款难以回收

案例018：抵押物评估过高，严重损害银行权益

案例019：投资型空壳公司，用不足值的法人股质押

案例020：银行参与投资的教训

案例021：利用建设项目骗取巨额贷款和投资

第三部分 债务减免案例

案例022：某银行转贷款的项目投向失误

案例023：政府项目工程，用短期贷款建铁路

案例024：日元贷款购生产线，汇率市场巨大变化

案例025：开发商把抵押房产卖给小业主

第四部分 债权出售案例

案例026：城中村改造项目失败，企业倒闭

案例027：开发项目烂尾，营业执照吊销

第五部分 风险代理案例

案例028：企业法人因诈骗被拘捕，质押被认定无效

案例029：企业挪用资金，经营涉嫌诈骗

案例030：信托业拆借转贷款，法院裁定中止执行

案例031：抵押物属“在建工程”被法院另案查封

案例032：借款人携款潜逃国外，抵押失去优先受偿

第六部分 以物抵债案例

案例033：非法集资，信托业停业整顿

案例034：房产价值高估，企业项目失败

案例035：发放美元外汇贷款后，企业关停

案例036：盲目投资境外，资金被骗

案例037：企业债务沉重，且被众多债权人起诉

案例038：企业人去楼空，营业执照被注销

案例039：我国第一家财务公司退出市场

第七部分 破产清偿案例

案例040：企业资金链断裂，贷款风险突现

案例041：上市公司连续三年亏损，被暂停上市

案例042：诉讼执行困难重重，执行款无法扣收

案例043：中国最大的证券公司破产案

案例044：一笔向我国首例信托破产案下属公司的贷款

第八部分 打包处置案例

案例045：我国第一家银行关闭清算，拆借无法收回

案例046：公司涉嫌诈骗，信用证垫款无法收回

案例047：借款人是外省融资窗口公司

案例048：向三大金融诈骗案之一的企业放款

案例049：经营资金不足，楼盘成为烂尾楼

第九部分 核销处置案例

案例050：借技术改造为名，贷款建新厂为实

案例051：内外勾结支行利用银行管理漏洞骗贷

案例052：大股东挪用资金，资金转移到国外

案例053：企业勾结支行副行长诈骗贷款

案例054：不重视第一还款来源，抵押物评估过高

案例055：项目开发的后续资金不足，楼盘形成烂尾楼

案例056：企业经营管理混乱，挤占挪用巨额资金

案例057：经营决策失败，进口押汇贷款无法偿还

案例058：借款企业停产，担保人证券市场违规

案例059：拆借转贷款，企业资不抵债

案例060：银行向财务公司拆借无抵押

附录：银行不良资产处置原理的启示

后记

《信贷风险与资产保全案例选》为原创性研究与实践经验相结合的管理类教科书。当经济泡沫破裂来临时，本书为金融界的朋友们提供：抢救资产、保全处置的实践经验，应对危机、化解风险的经典对策。

信贷风险与资产保全案例选》通过梳理近年来金融系统重大信贷风险事件的典型案例，以分析不良资产产生的原因与教训。如20世纪末，我国发生的历史上首例非银行金融机构——广东省国际信托投资公司破产案；我国首家商业银行——海南发展银行关闭事件；我国首家财务公司——深圳特区发展财务公司关闭事件；亚洲金融风暴期间广州发生的三大金融诈骗案件。案例中，有地方政府机关提供担保项目失败的不良贷款；有乡镇集体企业空壳公司借款形成的不良贷款；有个体经济大户诈骗多家银行贷款后，逃往国外形成的不良贷款；还有支行行长内外勾结骗取贷款被判无期的案例和银行客户经理参与抵押权证造假被判刑的案例。
　　《信贷风险与资产保全案例选》在分析上述信贷风险案例的基础上，通过以债务重组、诉讼追偿等不良资产处置的九个专题案例，给读者提供了防范银行信贷风险与处置清收不良资产的经验教训和启示。