金融理财筹划
金融理财筹划封面图

金融理财筹划

上海市国际金融中心研究会, 上海市职业能力考试院, 编著

出版社:上海人民出版社

年代:2008

定价:35.0

书籍简介:

本书是上海市金融理财师专业技术水平认证考试用书。共分七章,详细介绍了如何制定理财规划。

书籍目录:

第一章信用管理/1

第一节信用概述/1

一、信用的概念/1

二、信用的分类/2

三、个人信用的功能/7

四、我国个人信用的发展/9

第二节个人(家庭)信用管理/13

一、个人(家庭)的现金流管理/14

二、个人信用的建立/15

三、个人信用的维护/18

四、个人信用征信/20

五、个人信用评估/22

第三节个人(家庭)债务管理/27

一、个人(家庭)债务的形式/28

二、个人(家庭)债务承受能力/33

三、投资性债务/36

第二章居住与房产投资规划/38

第一节居住规划设计/38

一、居住规划的概念/38

二、居住规划设计的目的/39

三、居住规划设计的原则/41

四、居住规划设计的流程/42

五、理财师设计居住规划所要掌握的主要信息/45

第二节租房、购房与换房/47

一、有效需求分析与决策/47

二、租房/48

三、购房/49

四、不同阶段的购房规划/55

五、换房/56

第三节房产投资/57

一、房产投资的理财目的/58

二、房产投资的风险与规避方法/60

三、理财型房产投资的策略/62

四、房产投资的物业类型/66

第四节房产投资理财方案设计/70

案例一:收入较高的年轻单身/71

案例二:收入较高的年轻家庭/71

案例三:收入中等的年轻家庭/72

案例四:收入中等的中青年家庭/72

第三章个人风险管理与保险规划/75

第一节风险管理概述/75

一、风险的定义与分类/75

二、风险管理的定义、程序和目标/78

三、风险管理的方法/80

第二节个人(家庭)保险需求分析/82

一、个人(家庭)风险的识别、分析与评估/82

二、个人(家庭)保险需求的特点/90

三、人生不同阶段保险需求分析/91

第三节个人(家庭)保险规划所涉及的保险种类/93

一、人寿保险/93

二、健康保险和意外伤害保险/98

三、财产保险和责任保险/102

四、投资型保险/108

第四节综合保险规划/110

一、综合保险规划的主要原则和内容/111

二、综合保险方案案例/118

第四章退休养老规划/122

第一节退休养老规划概述/122

一、退休养老规划的基本概念/122

二、退休养老规划的重要性/125

三、人口结构的变化趋势/126

四、社会和文化观念的影响/130

五、退休养老规划的策略/131

第二节社会基本养老保障体系/134

一、概述/134

二、我国社会基本养老保险的资金来源/135

三、社会基本养老基金的收入和支出/136

四、社会基本养老保险的收益资格与计发办法/137

五、如何利用社会基本养老保险体系/140

六、社会基本医疗保险/141

第三节员工福利/143

一、概述/143

二、企业年金/144

三、团体人寿保险/150

四、企业医疗福利/151

第四节商业养老保险和其他养老金来源/151

一、年金保险/151

二、自己储蓄和管理的养老金计划/153

三、商业养老保险/154

第五节退休养老规划制定过程/154

一、退休养老规划制定的具体步骤/154

二、案例分析/171

第五章家庭财产安排/189

第一节家庭财务资源的安排/189

一、家庭财务资源配置的目标/189

二、家庭财务资源配置要考虑的因素/190

第二节婚姻家庭的财务安排/192

一、结婚的财务安排/192

二、婚前协议和财产公证/194

三、离婚/195

四、再婚/197

五、与父母的关系/198

六、子女生养/199

第三节教育规划/200

一、教育规划概述/200

二、自身培训的财务规划/202

三、子女教育财务安排的特点/206

四、子女教育规划的基本步骤/207

五、子女教育规划的基本原则/208

第四节遗产规划/209

一、遗产规划概述/2lO

二、遗产管理的基本概念与工具/213

三、遗产管理步骤/217

四、遗产管理的风险及控制/220

五、遗产管理的国外经验/222

第六章投资规划/233

第一节货币的时间价值/233

一、概念/233

二、终值/234

三、现值/236

四、年金/238

五、投资项目分析方法/241

第二节投资规划基础/245

一、投资/245

二、投资规划/246

第三节投资理论/251

一、资产组合理论/251

二、资本、资产定价理论(模型)/253

第四节投资组合的设计/258

一、概述/258

二、投资组合设计的基本流程/259

三、投资策略的制定/261

四、投资组合产品的选择/265

第五节投资组合的管理/271

一、投资组合管理概述/271

二、投资组合的绩效评估/273

三、投资组合调整/277

第六节家庭资产配置策略/277

一、资产配置的重要性/277

二、资产期限的搭配/279

三、资产收益和风险的搭配/280

四、资产配置的策略选择/281

第七章税务规划/286

第一节税务规划概述/286

一、税务规划基本概念/286

二、税务规划的步骤/291

第二节税制与我国的税种体系/296

一、税制基础/296

二、我国的税种体系/299

第三节个人(家庭)金融理财涉及的相关税种/301

一、个人所得税的有关规定/301

二、工资、薪金所得/304

三、劳务报酬所得和稿酬所得/307

四、利息、股息、红利所得/308

五、个体工商户的生产、经营所得/3ll

六、财产租赁所得和财产转让所得/312

七、房产相关税种/313

第四节工资、薪金所得的税务规划/319

一、工资、薪金所得的计税方法/320

二、工资、薪金所得的节税规划/326

第五节其他税务规划/330

一、劳务报酬所得的税务规划/330

二、稿酬所得的税务规划/334

三、利息、股息、红利所得的税务规划/336

四、财产转让所得的税务规划/337

五、财产租赁所得的税务规划/342

六、特许权使用费所得的税务规划/343

七、私营经济体的税务规划/344

八、对企事业单位的承包经营、承租经营所得的税务规划/346

九、非居民纳税人的个人所得税规划/347

参考文献/350

后记/353

书籍规格:

书籍详细信息
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9787208078932
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出版地上海出版单位上海人民出版社
版次2版印次1
定价(元)35.0语种简体中文
尺寸24装帧平装
页数印数

书籍信息归属:

金融理财筹划是上海人民出版社于2008.出版的中图分类号为 F830.59 的主题关于 金融投资-资格考核-自学参考资料 的书籍。