基金大学堂

大一树立观念您投资基金是赶时髦吗

一、为什么要投资理财

二、成功投资第一步：知己知彼

三、成功投资第二步：用可承担的风险换取收益

四、分散投资不把鸡蛋放在同一个篮子里

五、复利世界第八大奇迹

六、走出投资基金的四大误区

七、投资基金和投资股票的不同

八、基金不是用来“炒”的

九、投资要学会摆脱羊群效应

期末测验

大二打牢基础不可不知道的基金常识

一、基金概述

二、走进基金公司

三、与基金经理面对面

四、基金的四种分类方式

五、开放式基金与封闭式基金的比较

六、风险收益各不同的开放式基金

七、基金净值代表的涵义

八、买基金的两种回报分红收益和价差收益

九、投资基金的费用

期末测验

大三精益求精外行看热闹、内行看门道

一、如何获取基金的相关资讯

二、读懂基金宣传资料

三、读懂基金业绩排行榜

四、走出基金业绩比较的误区

五、选基金前先选基金公司

六、买明星基金是否较好

七、买低净值的基金是否较好

八、买新基金是否较好

九、高分红的基金是否较好

期末测验

大四社会实践该出手时就出手

一、何时进场如何选择申购时机

二、何时退出设定获利和止损点

三、购买开放式基金的三大渠道

四、如何买卖开放式基金

举例说明：开放式基金的认购、申购及赎回

五、如何买卖封闭式基金

举例说明：封闭式基金的购买及折价率计算

六、巧用基金转换

七、选择定期定额的两大理由

八、定期定额的八大金律

九、量体裁衣：制定基金投资计划五步曲

期末测验

附录一：常用基金小词典

1.基金称谓

2.基金运作

3.基金交易

4.基金费用

5.基金收益

6.基金风险

附录二：基金投资常见问题解答

1.投资准备

2.投资分析

3.投资交易

附录三：国内现有基金及基金管理公司一览

附录四：期末测验答案

前言

在中国经济飞速发展，资本市场全面向好的今天，基金这种便捷、专业的金融理财投资产品也“飞入寻常百姓家”，成为广大投资者关注的热点，甚至出现了基金发行首日募集资金近千亿的火爆场面。在为基金业的蓬勃发展击节称快的同时，我们也感到了一丝困惑：这些踊跃申购基金的“基民”，真的非常了解基金吗?真的对于基金投资抱有一种健康、稳健、着眼于长期投资的理念吗?基金业发展至今，中国的基金投资公司和投资人可谓一路风雨走来，其间既有披制斩棘的艰辛，也有苦尽甘来的欣慰。丰收也好，平收也罢，我们始终认为，“宁愿客户因为了解而选择不买我们的产品，也不要因为盲目、不了解而冲动地购买我们的产品”。基金行业的健康发展，有赖于市场投资者队伍的壮大和水平的提高。由是观之，则基金公司不仅担负着资产管理的根本性职责，而且要承担起投资者教育的基础性工作，而后者，恰恰是至关重要的。

基于这样的认识，上投摩根自成立以来便循序渐进地推出了一系列教育活动“致富100”、“摩根基金大学”等，透过这些活动，我们一方面被投资者关注基金的热情所感染，另一方面也深切感受到加强投资者教育的紧迫感和责任感。我们发现，基金投资者对于基金产品的了解远远低于我们的预期，而其对于基金产品的误解(比如与股票等概念的混淆)又远远高于我们的想象。在许多投资者眼里，基金依然相当神秘，由于不熟悉基金的运作模式和投资特点，他们在判断基金投资价值时也有如“雾里看花”：有的投资者喜欢“炒基金”，每次赚上5％就跑，最终获得的回报远远低于基金的累计涨幅；有的投资者以基金净值为购买指标，盲目追逐低净值基金，殊不知有些高净值基金的投资价值更高；有的投资者缺乏对基金投资规律的认识，一两次暂时的失利就足以让他们对基金信心顿失，甚至出现市场大跌时恐慌性挤兑的局面，而当市场大涨时又追悔莫及。种种现象说明，基金知识的匮乏已成为阻碍投资者进一步投资基金的瓶颈，长此以往，将影响到整个中国基金市场的发展。

培育理性成熟的投资者是摆在整个基金业面前的一项长期、紧迫的任务。当前，基金投资者普遍缺少规范、系统、长期的投资理财教育的机会，“求知解惑”的渠道单一，资源匮乏，虽有万般疑问却苦于难入其门。正是基于此，上投摩根力求通过《基金大学堂》这本通俗易懂的理财教科书，为基金投资人指点迷津，答疑解惑，让投资人在轻松阅读中，快捷撷取基金理财知识。

希望《基金大学堂》这本书，能帮助大家树立正确的投资理念，逐步了解基金市场各个方面的知识和规律，最终找到适合自己的投资组合和投资方略，在基金市场中踏出属于自己的一片天地。

我们坚信，在社会各方的共同努力下，随着基金投资人的队伍不断成熟壮大，中国基金投资市场的生长土壤将更加肥沃，中国的基金业将迎来更加辉煌灿烂的明天。

　　当前，基金投资者普遍缺少规范、系统、长期的投资理财教育的机会，“求知解惑”的渠道单一，资源匮乏，虽有万般疑问却苦于难入其门。正是基于此，上投摩根力求通过《基金大学堂》这本通俗易懂的理财教科书，为基金投资人指点迷津，答疑解惑，让投资人在轻松阅读中，快捷撷取基金理财知识。希望《基金大学堂》这本书，能帮助大家树立正确的投资理念，逐步了解基金市场各个方面的知识和规律，最终找到适合自己的投资组合和投资方略，在基金市场中踏出属于自己的一片天地。　　国内基金业的实力品牌上投摩根基金管理有限公司资深基金专家与您分享基金投资的成功经验。全书不仅循序渐进、深入浅出地介绍了基金的相关知识，且具有很强的实用性、操作性，是广大基民认识、了解并熟练掌握基金投资技巧的入门手册和操作指南。