个人理财应试指南

绪论

第一节 银行业从业人员资格认证考试简介

第二节 银行业从业人员资格认证考试应试指导

第一章 银行个人理财业务概述

复习方向指导

核心考点速记

第一节 银行个人理财业务的概念和分类

第二节 银行个人理财业务发展和现状

第三节 银行个人理财业务的影响因素

第四节 银行个人理财业务的定位

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第二章 银行个人理财理论与实务基础

复习方向指导

核心考点速记

第一节 银行个人理财业务理论基础

第二节 银行理财业务实务基础

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第三章 金融市场和其他投资市场

复习方向指导

核心考点速记

第一节 金融市场概述

第二节 金融市场的功能和分类

第三节 金融市场的发展

第四节 货币市场

第五节 资本市场

第六节 金融衍生品市场

第七节 外汇市场

第八节 保险市场

第九节 黄金及其他投资市场

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第四章 银行理财产品

复习方向指导

核心考点速记

第一节 银行理财产品市场发展

第二节 银行理财产品要素

第三节 银行理财产品介绍

第四节 银行理财产品发展趋势

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第五章 银行代理理财产品

复习方向指导

核心考点速记

第一节 银行代理理财产品的概念

第二节 银行代理理财产品销售基本原则

第三节 基金

第四节 保险

第五节 国债

第六节 信托

第七节 黄金

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第六章 理财顾问服务

复习方向指导

核心考点速汜

第一节 理财顾问服务概述

第二节 客户分析

第三节 财务规划

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第七章 个人理财业务相关法律法规

复习方向指导

核心考点速记

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第八章 个人理财业务管理

复习方向指导

核心考点速汜

第一节 个人理财业务合规性管理

第二节 个人理财资金使用管理

第三节 个人理财业务流程管理

第四节 理财产品合规性管理案例

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第九章 个人理财业务风险管理

复习方向指导

核心考点速记

第一节 个人理财的风险

第二节 个人理财业务面临的主要风险

第三节 产品风险管理

第四节 操作风险管理

第五节 销售风险管理

第六节 声誉风险管理

精选考题同步演练

精选考题答案解析

第十章 职业道德和投资者教育

复习方向指导

核心考点速记

第一节 个人理财业务从业资格简介

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德

第三节 个人理财投资者教育

精选考题同步演练

精选考题答案解析

作为现代经济核心产业，银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响力的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规范。因此，建立银行业从业人员资格认证制度，对于提高银行业从业人员的整体素质，提高银行竞争力，具有非常重要的意义。

　　银行业从业人员资格认证考试是银行业从业人员资格认证办公室统一组织的资格考试。资格考试面向社会，年满18岁，符合报考条件的人员均可参加。2010年前每年举行两次，分别在上半年和下半年开考，具体时间在考试前两个月向社会公布。2011年调整为一年考试一次。考试采用统一大纲、统一命题、统一时间。资格考试主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力，分公共基础科目和专业科目。公共基础科目的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业科目的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能，包括个人理财和风险管理，公司信贷和个人贷款两门专业科目。