财产保险风险分析方法研究

第1章 风险与保险

1.1 风险

1.1.1 引言

1.1.2 风险的各种定义

1.1.3 风险的基本定义

1.1.4 风险的本质

1.1.5 风险的种类

1.1.6 风险的要素

1.2 保险

1.2.1 保险的含义

1.2.2 保险的特征

1.2.3 保险的要素

1.2.4 保险的分类

1.2.5 保险的职能和作用

1.2.6 看待保险的两个视角

1.3 风险与保险的关系

1.4 保险中的风险

第2章 风险分析

2.1 风险分析概述

2.1.1 风险分析发展背景

2.1.2 风险分析基本概念

2.1.3 风险分析基本内容

2.1.4 风险分析基本原理

2.1.5 风险识别

2.1.6 风险评价

2.2 风险分析模型

2.2.1 模型及其作用

2.2.2 风险分析模型种类

第3章 财产保险与财产保险风险

3.1 财产保险

3.1.1 财产保险的定义

3.1.2 财产保险的种类

3.1.3 财产保险所承保的主要风险

3.2 中国财产保险业整体情况

3.3 财产保险面临的灾害环境

3.3.1 灾害情况

3.3.2 对应的财产保险相关情况

3.4 财产保险风险

3.4.1 财产保险风险基本概念

3.4.2 风险标的所面临主要风险的分类

第4章 财产保险风险分析现状

4.1 风险标的之风险分析现状

4.1.1 总体流程

4.1.2 风险识别

4.1.3 风险评价

4.2 风险分析不足之处

第5章 财产保险风险分析方法

5.1 风险识别的方法

5.1.1 业内常用方法

5.1.2 等级全息风险情景方法

5.1.3 常用风险识别方法

5.2 风险评价方法

5.2.1 业内常用方法

5.2.2 风险评价的数理方法分类

5.2.3 基于等级全息风险情景的评价方法

5.2.4 风险分类评价方法

5.2.5 常用风险评价方法

第6章 财产保险风险评价模型

6.1 地震风险评价模型

6.1.1 地震烈度衰减模型

6.1.2 均匀泊松模型

6.1.3 非齐次复合泊松模型

6.1.4 贝叶斯模型

6.1.5 震级一频度关系（G-R）模型

6.1.6 震害矩阵模型

6.1.7 内集一外集模型

6.2 台风风险评价模型

6.2.1 台风风险评价的模糊综合评判模型

6.2.2 台风易损性评价的模糊近似推理模型

6.2.3 台风损失的蒙特卡罗模拟模型

6.2.4 风雨综合指数台风风险评估模型

6.2.5 基于最大瞬时风速的易损性回归模型

6.2.6 基于特定风速的易损性回归模型

6.2.7 基于保险损失率的台风风险评估模型

6.2.8 基于建筑物构件分解的台风破坏度评估模型

6.3 洪水风险评价模型

6.3.1 基于历史统计数据的洪水风险评价模型

6.3.2 多变量洪水风险分析模型

6.3.3 随机马尔科夫预测洪灾损失率

6.3.4 农作物洪水风险评价基本范式

6.3.5 灰色预测洪水风险评价模型

6.3.6 基于信息扩散原理的洪水风险评价模型

6.3.7 洪水风险度模型

6.4 火灾风险评价模型

6.4.1 基于统计理论和火灾风险评估相耦合的火灾保险费率厘定模型

6.4.2 建筑火灾直接损失评估模型

6.4.3 建筑物单位地板面积起火频率估算模型

6.4.4 建筑物火灾保险费率计算模型

6.4.5 火灾等级模型

6.4.6 基于信息扩散技术的火灾模型

第7章 财产保险风险评价模型遴选

7.1 遴选方法研究

7.1.1 遴选的总体思路

7.1.2 遴选方法

7.2 遴选指标体系设计

7.2.1 遴选指标体系构建的基本原则

7.2.2 遴选指标体系的构建方法过程

7.2.3 遴选指标体系的架构

7.2.4 遴选指标设计

7.2.5 遴选指标权重设计

7.3 风险评价模型遴选实例

7.3.1 评价实例——一级初判

7.3.2 评价实例——二级评价

7.3.3 评价实例——三级校验

第8章 财产保险风险分析方法示例

8.1 软直方图法

8.1.1 直方图

8.1.2 软直方图

8.2 事故树法

8.3 模糊综合评价法

8.4 模糊综合推理法

8.5 信息扩散技术

8.6 等级全息风险情景方法

参考文献

附录 作者简介

随着中国保险业的快速蓬勃发展，保险在经济社会发展中发挥着日益重要的作用。保险的实质在于对风险的有效认识和有效管理。以技术的发展应用推动行业的科学发展，以行业的科学发展服务于经济社会的发展。同时，技术的全方位引入和深度应用是转变行业发展方式、提升内在品质、增进发展内生动力的重要途径。《财产保险风险分析方法研究》由贾东云、刘佳著，立足于保险业务实际，以财产保险标的为研究主体，从识别和评价的角度分别系统阐述了标的面临风险的分析方法，并分别介绍了地震、洪水、台风及火灾等几种常见风险的评价模型。结合国内财产保险业风险分析的现状，为搭建评价模型和风险分析之间的桥梁，构建了风险模型遴选方法体系，实现了模型“供给”和风险分析“需求”的有效对接。在此基础上，将一些风险学界有益且操作性强的评价方法引入保险风险分析领域进行了方法示例，以期更加贴近业务实际。《财产保险风险分析方法研究》供保险企业相关人员参考使用，也可供保险、风险等相关专业的大学生、科研人员或政府相关部门参考使用。

《财产保险风险分析方法研究》遵循学术和技术相结合、兼容并取、务求实效的原则，对财产保险领域的风险分析方法进行体系化梳理，研究探讨各种技术和方法，将一些有益的数理方法和模型引入财产保险风险分析应用，进行风险学界的学术研究和保险业界的技术应用对接。