商业银行管理学

第一章 商业银行管理导论

第一节 商业银行的性质与功能

一、商业银行的性质

二、商业银行的职能

三、商业银行在金融市场中的作用

第二节 商业银行管理的目标

一、企业价值最大化——商业银行管理的最终目标

二、“三性”平衡——商业银行管理的基本目标

三、“三性”之间的辩证关系

第三节 现代商业银行经营的特点

一、商业银行业务电子化

二、商业银行业务综合化、国际化

三、政府金融管制松化

四、商业银行风险管理强化

第四节 我国商业银行的历史与现状

第五节 商业银行管理学研究的对象与内容

一、商业银行管理学研究的对象

二、商业银行管理学研究的内容

第二章 商业银行资本金的管理

第一节 商业银行资本金的功能与构成

一、商业银行资本金的功能

二、商业银行资本金的构成

第二节 《巴塞尔资本协议》与资本充足率的测定

一、《巴塞尔资本协议》产生的背景

二、《巴塞尔资本协议》的基本内容

三、资本充足率的测定

第三节 《巴塞尔新资本协议》与资本充足率的测定

一、《巴塞尔资本协议》的不足与发展

二、《巴塞尔新资本协议》

第四节 商业银行资本金管理策略

一、内源资本策略

二、外源资本策略

三、资产结构调整与风险控制策略

第五节 案例分析

第三章 商业银行负债业务管理

第一节 商业银行负债业务的性质与构成

一、商业银行负债的性质

二、商业银行负债的构成

第二节 商业银行存款管理

一、商业银行存款管理的目标

二、商业银行存款的成本管理

三、商业银行存款的定价

第三节 商业银行借入资金的管理

一、商业银行借入资金的各种渠道

二、商业银行借入资金时应考虑的因素

第四节 案例分析

第四章 商业银行贷款业务管理(一)

第一节 商业银行贷款业务概述

一、商业银行贷款政策

二、贷款品种与贷款程序

第二节 商业银行贷款定价

一、贷款定价的一般原理

二、贷款定价的影响因素

三、贷款价格的构成

四、贷款定价方法

第三节 商业银行贷款的风险管理

一、贷款风险的种类与成因

二、贷款风险的识别与防范

三、贷款风险的控制

第四节 商业银行公司贷款业务管理

一、公司短期贷款

二、公司中长期贷款

第五节 案例分析

第五章 商业银行贷款业务管理(二)

第一节 个人消费贷款种类及特点

一、个人消费贷款的产生和发展

二、个人消费贷款的种类

三、个人消费贷款的特点

四、个人消费贷款的作用

第二节 个人消费贷款信用评估

一、构建个人消费贷款信用评估指标体系应遵循的原则

二、指标选择

三、评分模型

四、个人消费贷款综合评分表的应用

第三节 个人住房抵押贷款管理

一、个人住房抵押贷款概述

二、个人住房抵押贷款的对象及申请条件

三、个人住房抵押贷款的市场运作

四、个人住房抵押贷款担保证券与证券化

五、个人住房抵押贷款的偿还及其方式

第四节 汽车消费贷款管理

一、我国发展汽车消费贷款的一般分析

二、汽车消费贷款的相关规定

三、汽车消费贷款的偿还

四、汽车消费贷款的发展前景

第五节 其他消费贷款管理

一、个人耐用消费品贷款

二、个人助学贷款

三、旅游消费贷款

四、个人住房装修贷款

第六节 案例分析

一、个人住房组合贷款案例

二、汽车消费贷款案例

第六章 商业银行证券投资管理

第一节 商业银行混业经营趋势

一、美国银行经营体制的演变历程

二、中国金融分业经营制度的形成过程

三、分业经营与混业经营利弊分析

第二节 商业银行证券投资的目标与工具

一、商业银行证券投资的目标

二、商业银行证券投资的主要工具

三、商业银行实际持有证券组合的构成

第三节 商业银行证券投资方法与策略

一、商业银行证券投资政策

二、收益率曲线

三、商业银行证券投资策略

第七章 商业银行中间业务管理

第一节 中间业务的内涵与种类

一、中间业务的内涵

二、中间业务的种类

第二节 中间业务的管理

一、我国银行业监管机构关于中间业务的管理规定

二、商业银行中间业务的风险与控制

第三节 中间业务创新

一、国外商业银行中间业务的经验借鉴

二、我国商业银行中间业务发展现状与问题分析

三、我国商业银行中间业务创新策略

第四节 案例分析：英国巴林银行事件

第八章 商业银行国际业务管理

第一节 国际结算业务管理

一、国际结算业务概述

二、国际结算业务工具

三、国际结算方式

第二节 外汇买卖业务管理

一、即期外汇买卖业务

二、远期外汇买卖业务

三、外汇衍生工具买卖业务

第三节 国际信贷业务管理

一、对外贸易融资

二、国际银团贷款管理

第四节 案例分析

一、择期交易的远期外汇交易范例

二、买方信贷案例

第九章 商业银行流动性管理

第十章 商业银行资产负债管理（一）

第十一章 商业银行资产负债管理（二）

第十二章 商业银行经济资本管理（一）

第十三章 商业银行经济资本管理（二）

第十四章 商业银行财务报表与绩效评估

第十五章 商业银行营销管理

第十六章 商业银行人才资源管理

第十七章 商业银行全面质量管理

第十八章 商业银行兼并与收购

参考文献

附录一 参考答案

附录二 模拟试卷

《商业银行管理学（第2版）》以现代金融学、经济学和管理学理论为指导，对商业银行经营管理进行了系统阐述，介绍了商业银行经营管理的基本理论、基本知识、基本方法。《商业银行管理学（第2版）》力求体现以下特色：一是强调基础性，在介绍分析商业银行业务及其管理诸多变化的同时，更注重阐述商业银行管理的基本原理和方法；二是突出实用性，在系统介绍相关原理、原则的同时，以可操作性和实用性为出发点，精选并剖析了商业银行管理实践中的典型案例；三是反映前瞻性，紧跟国际商业银行的实践发展，探讨了现代商业银行管理的最新发展趋势。
　　《商业银行管理学（第2版）》可供高等学校经济类、管理类相关专业学生使用，也可供商业银行员工业务培训及自学使用。