个人理财

第一章 个人理财规划概述

第一节 个人理财规划的内涵

第二节 个人理财业务的发展和影响因素

第三节 理财规划师及其资格认证

本章小结

思考练习

第二章 个人理财规划理论基础

第一节 生命周期理论和理财规划内容

第二节 会计基础与个人（家庭）财务分析

第三节 客户的风险属性分析

本章小结

思考练习

第三章 个人理财计算原理和实务

第一节 货币的时间价值

第二节 理财计算工具简介和财务计算操作实务

第三节 概率与统计基础

第四节 投资风险和收益

本章小结

思考练习

第四章 现金规划

第一节 分析客户现金需求

第二节 制订现金规划方案

第三节 现金规划的工作流程

本章小结

思考练习

第五章 消费支出规划

第一节 家庭消费模式

第二节 制订住房消费方案

第三节 制订汽车消费方案

第四节 制订消费信贷方案

本章小结

思考练习

第六章 教育规划

第一节 客户教育需求分析

第二节 制订客户教育规划方案

本章小结

思考练习

第七章 保险规划

第一节 人身保险产品介绍

第二节 财产保险产品介绍

第三节 保险规划流程

本章小结

思考练习

第八章 税收筹划

第一节 我国主要税种

第二节 税收筹划的方法

本章小结

思考练习

第九章 投资规划

第一节 投资规划概述

第二节 客户信息的收集与整理

第三节 投资工具

本章小结

思考练习

第十章 退休养老规划

第一节 影响退休养老需求的因素

第二节 社会养老保险

第三节 企业年金

第四节 商业养老保险和退休养老的其他工具

第五节 国家基本医疗保障体系

第六节 退休养老规划流程

本章小结

思考练习

第十一章 财产分配与传承规划

第一节 分析客户财产状况

第二节 制订财产分配方案

第三节 分析客户财产传承需求

第四节 制订并调整财产传承规划

本章小结

思考练习

第十二章 综合理财规划

第一节 综合理财规划书的基础知识

第二节 客户综合理财规划书的制作流程

第三节 综合理财规划建议书的制订案例

本章小结

思考练习

附录

附录1 复利终值系数表

附录2 复利现值系数表

附录3 年金终值系数表

附录4 年金现值系数表

参考文献

个人理财是投资与理财专业的主干课程，是一门理论与实践相结合的应用型学科。本书主要内容包括个人理财规划概述、个人理财规划理论基础、个人理财计算原理和实务、现金规划、消费支出规划、教育规划、保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划共十二章。考虑到高职高专院校学生的学习特点，本书在传统知识体系基础上，更注重知识的实践性与可操作性，内容力求清晰、实用、通俗易懂。本书可作为本科院校、高职高专院校投资与理财专业以及相关财经专业的教材，也可作为理财规划师资格考试、银行从业资格考试、理财类岗位培训、函授教育的参考教材或自学用书。