个人理财

第一章个人理财概述／l

第一节什么是个人理财／1

一、个人理财的含义／l

二、为什么需要个人理财／2

三、个人理财的主要内容／4

第二节个人理财的起源及发展／5

一、个人理财的起源及发g.／5

二、我国个人理财的现状及前景／6

第三节理财规划师执业资格认证／9

一、国际金融理财师（CFP）资格认证制度介绍／9

二、CFP的资格认证标准／ll

三、CFP的执业操作准则／12

四、CFP的职业道德规范／l5

【案例1—1】／l6

【案例1—2】／l7

【案例1—3】／l7

【案例1—4】／l8

【案例1—5】／l9

【本章小结】／19

【重点概念】／19

【思考与练习】／l9

第二章货币时间价值／21

第一节货币时间价值的本质／21

一、什么是货币的时间价值？／22

二、怎样衡量货币时间价值？／23

第二节金融理财计算的相关变量／24

一、现值（PV）／25

二、终值（FV）／25

三、年金（A或PMT）／25

第三节金融理财的计算工具与方法／26

一、现值（PV）和终值（rv）／26

二、现值（PV）和年金（A或PMT）／29

三、终值（FV）和年金（A或PMT）／32

四、EXCEL工具的扩展应用／35

【案例2—1】／21

【案例2—2】／23

【案例2—3】／24

【案例2—4】／24

【案例2—5】／27

【案例2—6】／30

【案例2—7】／33

【案例2—8】／36

【案例2—9】／37

【本章小结】／38

【重点概念】／38

【思考与练习】／38

第三章家庭财务报表编制及分析／40

第一节家庭财务报表的编制特点／40

一、家庭财务报表的重要性／40

二、家庭财务报表编制的特点／40

三、家庭财务报表编制的基本原则／41

第二节家庭资产负债表的编制／43

一、家庭资产负债表的主要项目／43

二、家庭资产负债表的编制方法／46

第三节家庭收支表的编制／49

一、家庭收支表的主要项目／49

二、家庭收支表的编制／52

第四节家庭预算表的编制／53

一、设定财务目标／53

……

第四章投资规划／70

第五章子女教育投资规划／ll6

第六章居住规划／l34

第七章保险规划／l59

第八章退休规划／201

第九章税务筹划／230

第十章理财规划综合应用／266

参考文献／314

《金融学专业应用型本科人才培养特色教材个人理财》既可作为高校个人理财课程教材，也可供从事个人理财业务的人员自学使用。《金融学专业应用型本科人才培养特色教材个人理财》为适应理财师人才培养的需要，基本参照CFP的知识体系编写。全书涵盖了理财人生涉及的各类规划，包括个人理财概述、货币时间价值、家庭财务报表编制及分析、投资规划、子女教育投资规划、居住规划、保险规划、退休规划、税务筹划、理财规划的综合应用，内容简洁精练、明晰易懂；同时，书中配有丰富的案例和习题，便于案例教学和实验教学。