中国银行业专业人员职业资格考试辅导

第一章公司信贷概述

知识导图

第一节公司信贷基础

考点1公司信贷相关概念

考点2公司信贷的基本要素

考点3公司信贷的种类

第二节公司信贷的基本原理

考点1公司信贷理论的发展

考点2公司信贷资金的运动过程及其特征

第三节公司信贷管理

考点1公司信贷管理的原则

考点2信贷管理流程

考点3信贷管理的组织架构

考点4绿色信贷

本章考点自测解析

第二章公司信贷营销

知识导图

第一节目标市场分析

考点1市场环境分析

考点2市场细分

考点3市场选择和定位

第二节营销策略

考点1产品营销策略

考点2定价策略

考点3营销渠道策略

考点4促销策略

第三节营销管理

考点1营销计划

考点2营销组织

考点3营销领导

考点4营销控制

本章考点自测解析

第三章贷款申请受理和贷前调查

知识导图

第一节借款人

考点1借款人应具备的资格和基本条件

考点2借款人的权利和义务

第二节贷款申请受理

考点1面谈访问的内容和方式

考点2内部意见反馈的步骤

考点3贷款意向阶段的材料准备和注意事项

第三节贷前调查

考点1贷前调查的方法

考点2贷前调查的内容

考点3贷前调查报告内容要求

本章考点自测解析

第四章贷款环境风险分析

知识导图

第一节国家与地区分析

考点1国别风险分析

考点2区域风险分析

第二节行业分析

考点1行业风险的概念及其产生

考点2波特五力模型

考点3行业风险分析框架

考点4行业风险评估工作表

本章考点自测解析

第五章借款需求分析

知识导图

第一节概述

考点1借款需求的含义

考点2借款需求分析的意义

考点3借款需求的影响因素

第二节借款需求分析的内容

考点1销售变化引起的需求

考点2资产变化引起的需求

考点3负债和分红变化引起的需求

考点4其他变化引起的需求

第三节借款需求与负债结构

考点借款需求与负债结构的关系

本章考点自测解析

第六章客户分析

知识导图

第一节客户品质分析

考点1客户品质的基础分析

考点2客户经营管理状况分析

第二节客户财务分析

考点1概述

考点2资产负债表分析

考点3利润表分析

考点4现金流量分析

考点5财务报表综合分析

第三节客户信用评级

考点1客户信用评级的概念

考点2评级因素及方法

考点3操作程序和调整

本章考点自测解析

第七章贷款项目评估

知识导图

第一节概述

考点1基本概念

考点2项目评估的内容

考点3项目评估的要求和组织

考点4项目评估的意义

第二节项目非财务分析

考点1项目背景分析

考点2市场需求预测分析

考点3生产规模分析

考点4原辅料供给分析

考点5技术及工艺流程分析

考点6项目环境条件分析

考点7项目组织与人力资源分析

第三节项目财务分析

考点1财务预测的审查

考点2项目现金流量分析

考点3项目盈利能力分析

考点4项目清偿能力分析

考点5财务评价的基本报表

考点6项目不确定性分析

本章考点自测解析

第八章贷款担保

知识导图

第一节贷款担保概述

考点1担保的概念

考点2贷款担保的作用

考点3贷款担保的分类

考点4担保范围

第二节贷款保证

考点1保证人资格与条件

考点2贷款保证风险

第三节贷款抵押

考点1贷款抵押的设定条件

考点2贷款抵押风险

第四节贷款质押

考点1质押与抵押的区别

考点2贷款质押的设定条件

考点3贷款质押风险

本章考点自测解析

第九章贷款审批

知识导图

第一节贷款审批原则

考点1信贷授权

考点2审贷分离

第二节贷款审查事项及审批要素

考点1贷款审查事项

考点2贷款审批要素

第三节授信额度

考点1授信额度的定义

考点2授信额度的决定因素

考点3授信额度的确定流程

本章考点自测解析

第十章贷款合同与发放支付

知识导图

第一节贷款合同与管理

考点1贷款合同签订

考点2贷款合同管理

第二节贷款的发放

考点1贷放分控

考点2贷款发放管理

第三节贷款支付

考点1实贷实付

考点2受托支付

考点3自主支付

本章考点自测解析

第十一章贷后管理

知识导图

第一节对借款人的贷后监控

考点1经营风险

考点2管理状况监控

考点3企业管理风险

考点4企业的财务风险

考点5还款账户监控

考点6与银行往来情况监控

第二节担保管理

考点1保证人管理

考点2抵（质）押品管理

考点3担保的补充机制

第三节风险预警

考点1风险预警程序

考点2风险预警方法

考点3贷款风险的预警信号系统

考点4风险预警的处置

第四节信贷业务到期处理

考点1贷款偿还操作及提前还款处理

考点2贷款展期处理

考点3依法收贷

第五节档案管理

考点1档案管理的原则

考点2贷款文件的管理

考点3贷款档案的管理

考点4客户档案的管理

本章考点自测解析

第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

知识导图

第一节贷款风险分类概述

考点1贷款分类的含义和标准

考点2贷款分类的意义

考点3贷款风险分类的会计原理

第二节贷款风险分类方法

考点1基本信贷分析

考点2还款能力分析

考点3还款可能性分析

考点4确定分类结果

第三节贷款损失准备金的计提

考点1贷款损失准备金的含义和种类

考点2贷款损失准备金的计提基数和比例

考点3贷款损失准备金的计提原则

考点4贷款损失准备金的计提方法

本章考点自测解析

第十三章不良贷款管理

知识导图

第一节概述

考点1不良贷款的定义

考点2不良贷款的成因

第二节不良贷款的处置方式

考点1现金清收

考点2重组

考点3呆账核销

考点4金融企业不良资产批量转让管理

本章考点自测解析

本书是银行业专业人员职业资格考试公司信贷科目的辅导教材，专门针对中国银行业所有从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣中国银行业专业人员职业资格考试公司信贷科目考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主。本书由公司信贷概述、公司信贷营销、贷款申请受理和贷前调查、贷款环境风险分析、借款需求分析、客户分析、贷款项目评估、贷款担保、贷款审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理共13章组成。本书主要供参加中国银行业专业人员职业资格考试的人员学习使用，为考生备战银行业专业人员职业资格考试奠定基础，是帮助广大考生顺利通过考试的必备辅导书。

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