供应链金融

序一|

序二

导论

第一章缘起：全球化的视角

第一节全球化的供应链

第二节供应链管理重心的延伸从物流层面到财务层面

第三节边缘化中的银行及其挑战的应对

第四节供应链金融的概念和构成

第二章错位的概念与实践

第一节国际实践

第二节国内实践

第三章产品：细分和组合

第一节产品基石：自偿性贸易融资产品系列

第二节产品元件、产品模块与产品系统集成

第三节产品细分

第四章营销：“1+N”范式

第一节供应链生态系统提供的友好融资界面

第二节营销的出发点

第三节“1+N”及其衍生模式

第五章风险管理：传统框架下的新内涵

第一节风险管理的基本框架

第二节信用风险管理

第三节操作风险管理

第四节法律风险管理

第五节风险管理的两个重要手段：现金流控制和结构性授信安排

第六章风险管理：六个关键变量的解构

第一节准入体系

第二节操作平台

第三节动产担保物权

第四节风险预警与应急预案

第五节合作监管方

第六节核心企业

第七章组织架构：专业化导向的渐进模式

第一节国际银行业客户导向的组织架构重建

第二节向条线事业部转型的条件

第三节渐进式架构调整的路径

第八章金融生态：内部动力学与外部环境

第一节供应链行为主体的生态动力学

第二节制度环境

第三节技术环境

第九章社会经济学

第一节供应链金融之于银行

第二节供应链金融之于中小企业

第三节供应链金融之于供应链

第十章另外一个侧面：金融物流

第一节物流与金融的相互价值发现

第二节实践的脉络与概念的演进

第三节金融物流的经济学意义

第四节实践中的典型案例

第五节银行主导的金融物流发展构想

附录A深圳发展银行广州分行业务创新和发展定位调查

附录B《商界评论》评价深圳发展银行供应链金融

附录C钢铁加工贸易企业的供应链融资解决方案

附录D商业银行池融资产品创新与风险控制

参考文献

后记

　　面对国内外银行业风起云涌的供应链金融实践，中欧国际工商学院的学者以商业研究的视角和方法论，开展了长达两年的理论和实证研究。在这一过程中，为了强化研究的实证性并保证追踪的前沿性，作为国内最早系统开展供应链金融业务，并且在实践和理论领域一直遥遥领先于国内同业的深圳发展银行，被选取作为贯穿于整个研究的案例样本。同时，深圳发展银行本身多年来在供应链金融领域也积累了丰富的内部研究成果，相关理论、理念和实践经验已被有机地吸收到本书中。本书所论及的一系列实践模型及其价值研析，对金融同业、供应链管理者和中小企业具有很高的借鉴、参考和启发意义。同时，作者所提供的关于供应链金融的创新性理论框架，为学界相关领域的研究奠定了进一步深化的基础。　　最近，《欧洲货币》杂志将供应链金融形容为近年来“银行交易性业务中最热门的话题”。一项调查显示，供应链融资是国际性银行2D07年度流动资金贷款领域最重要的业务增长点。在肇始于次贷问题的金融危机中，供应链金融在西方银行业的信贷紧缩大背景下一枝独秀，高速增长的态势依然。　　与此同时，国内银行业在供应链金融领域的创新实践也方兴未艾。以深圳发展银行为代表，越来越多的银行将供应链金融纳入自身的市场定位和竞争策略体系，产品系列、风险控制理念和营销模式也逐渐成形。不仅如此，供应链金融这一命题的出现，也倏然启动了关于中小企业融资、银行业变革、产业竞争等一系列老问题的新思维。　　在这个背景下，深圳发展银行一中欧国际工商学院“供应链金融”课题组在广泛的实证研究基础之上，从系统论角度及多个分维度，对这一创新进行了专业化的经验梳理和理论建构。本书所论及的一系列实践模型及其价值研析，对金融同业、供应链管理者和中小企业具有很高的借鉴、参考和启发意义。同时，作者所提供的关于供应链金融的创新性理论框架，为学界相关领域的研究奠定了进一步深化的基础。