公司信贷考点精讲及归类题库

第一部分 考点精讲

第一章 公司信贷概述

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 公司信贷基础

考点1 公司信贷相关概念

考点2 公司信贷的基本要素

考点3 公司信贷的种类

第二节 公司信贷的基本原理

考点4 公司信贷理论的发展

考点5 公司信贷资金的运动过程及其特征

第三节 公司信贷管理

考点6 公司信贷管理的原则

考点7 信贷管理流程

考点8 信贷管理的组织架构

第二章 公司信贷营销

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 目标市场分析

考点1 市场环境分析

考点2 市场细分

考点3 市场选择和定位

第二节 营销策略

考点4 产品营销策略

考点5 定价策略

考点6 营销渠道策略

考点7 促销策略

第三节 营销管理

考点8 营销计划

考点9 营销组织

考点10 营销领导

考点11 营销控制

第三章 贷款申请受理和贷前调查

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 借款人

考点1 借款人应具备的资格和基本条件

考点2 借款人的权利和义务

第二节 贷款申请受理

考点3 面谈访问

考点4 内部意见反馈

考点5 贷款意向阶段

第三节 贷前调查

考点6 贷前调查的方法

考点7 贷前调查的内容

第四节 贷前调查报告内容要求

考点8 贷前调查报告内容要求

第四章 贷款环境分析

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 国家与地区分析

考点1 国别风险分析

考点2 区域风险分析

第二节 行业分析

考点3 行业风险的概念及其产生

考点4 行业风险分析

考点5 行业风险评估工作表

第五章 借款需求分析

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 概述

考点1 借款需求的含义

考点2 借款需求分析的意义

考点3 借款需求的影响因素

第二节 借款需求分析的内容

考点4 销售变化引起的需求

考点5 资产变化引起的需求

考点6 负债和分红变化引起的需求

考点7 其他变化引起的需求

第三节 借款需求与负债结构

考点8 借款需求与负债结构

第六章 客户分析

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 客户品质分析

考点1 客户品质的基础分析

考点2 客户经营管理状况

第二节 客户财务分析

考点3 概述

考点4 资产负债表分析

考点5 损益表分析

考点6 现金流量分析

考点7 财务报表综合分析

第三节 客户信用评级

考点8 客户信用评级的概念

考点9 评级因素及方法

考点10 操作程序和调整

第七章 贷款项目评估

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 概述

考点1 基本概念

考点2 项目评估的内容

考点3 项目评估的要求和组织

考点4 项目评估的意义

第二节 项目非财务分析

考点5 项目背景分析

考点6 市场需求预测分析

考点7 生产规模分析

考点8 原辅料供给分析

考点9 技术及工艺流程分析

考点10 项目环境条件分析

考点11 项目组织与人力资源分析

第三节 项目财务分析

考点12 财务预测的审查

考点13 项目现金流量分析

考点14 项目盈利能力分析

考点15 项目清偿能力分析

考点16 财务评价的基本报表

考点17 项目不确定性分析

第八章 贷款担保分析

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 贷款担保概述

考点1 担保的概念

考点2 贷款担保的作用

考点3 贷款担保的分类

考点4 担保范围

第二节 贷款抵押分析

考点5 贷款抵押的设定条件

考点6 贷款抵押风险分析

第三节 贷款质押分析

考点7 质押与抵押的区别

考点8 贷款质押的设定条件

考点9 贷款质押风险分析

第四节 贷款保证分析

考点10 保证人资格与条件

考点11 贷款保证风险分析

第九章 贷款审批

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 贷款审批原则

考点1 信贷授权

考点2 审贷分离

第二节 贷款审查事项及审批要素

考点3 贷款审查事项

考点4 贷款审批要素

第三节 授信额度

考点5 授信额度的定义

考点6 授信额度的决定因素

考点7 授信额度的确定流程

第十章 贷款合同与发放支付

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 贷款合同与管理

考点1 贷款合同签订

考点2 贷款合同管理

第二节 贷款的发放

考点3 贷放分控

考点4 贷款发放管理

第三节 贷款支付

考点5 实贷实付

考点6 受托支付

考点7 自主支付

第十一章 贷后管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 对借款人的贷后监控

考点1 经营状况监控

考点2 管理状况监控

考点3 财务状况监控

考点4 还款账户监控

考点5 与银行往来情况监控

第二节 担保管理

考点6 保证人管理

考点7 抵（质）押品管理

考点8 担保的补充机制

第三节 风险预警

考点9 风险预警程序

考点10 风险预警方法

考点11 风险预警指标体系

考点12 风险预警的处置

第四节 信贷业务到期处理

考点13 贷款偿还操作及提前还款处理

考点14 贷款展期处理

考点15 依法收贷

考点16 贷款总结评价

第五节 档案管理

考点17 档案管理的原则和要求

考点18 贷款文件的管理

考点19 贷款档案的管理

考点20 客户档案的管理

第十二章 贷款风险分类

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 货款风险分类概述

考点1 贷款分类的含义和标准

考点2 贷款分类的意义

考点3 贷款风险分类的会计原理

第二节 贷款风险分类方法

考点4 基本信贷分析

考点5 还款能力分析

考点6 还款可能性分析

考点7 确定分类结果

第三节 贷款损失准备金的计提

考点8 贷款损失准备金的含义和种类

考点9 贷款损失准备金的计提基数和比例

考点10 贷款损失准备金的计提原则

考点11 贷款损失准备金的计提方法

第十三章 不良贷款管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 概述

考点1 不良贷款的定义

考点2 不良贷款的成因

考点3 不良贷款的处置方式

第二节 现金清收

考点4 现金清收准备

考点5 常规清收

考点6 依法清收

第三节 重组

考点7 重组的概念和条件

考点8 贷款重组的方式

考点9 司法型贷款重组

第四节 以资抵债

考点10 以资抵债的条件及抵债资产的范围

考点11 抵债资产的接收

考点12 抵债资产管理

第五节 呆账核销

考点13 呆账的认定

考点14 呆账核销的申报与审批

考点15 呆账核销后的管理

第二部分 归类题库

第一章 公司信贷概述

第二章 公司信贷营销

第三章 贷款申请受理和贷前调查

第四章 贷款环境分析

第五章 借款需求分析

第六章 客户分析

第七章 贷款项目评估

第八章 贷款担保分析

第九章 贷款审批

第十章 贷款合同与发放支付

第十一章 贷后管理

第十二章 贷款风险分类

第十三章 不良贷款管理

参考答案及解析

第一章 公司信贷概述

第二章 公司信贷营销

第三章 贷款申请受理和贷前调查

第四章 贷款环境分析

第五章 借款需求分析

第六章 客户分析

第七章 贷款项目评估

第八章 贷款担保分析

第九章 贷款审批

第十章 贷款合同与发放支付

第十一章 贷后管理

第十二章 贷款风险分类

第十三章 不良贷款管理

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