银行卡犯罪司法认定和风险防范

上篇 银行卡犯罪与司法认定

第一章 银行卡犯罪的概况／3

第一节 银行卡犯罪的现状、成因及危害／3

第二节 银行卡犯罪的特点和趋势／9

第三节 银行卡犯罪的主要类型及作案手法／17

第四节 国外惩治银行卡犯罪的立法及防控措施／21

第二章 银行卡犯罪的司法认定／28

第一节 伪造、变造金融票证罪／29

第二节 妨害信用卡管理罪／37

第三节 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪／45

第四节 信用卡诈骗罪／49

第五节 非法经营罪／58

第三章 银行卡风险案例评析／66

第一节 短信及电话诈骗案件／66

第二节 ATM机案件／72

第三节 侧录案件／80

第四节 伪卡案件／81

第五节 虚假申请案件／86

第六节 网上银行案件／93

第七节 冒用他人信用卡案件／102

第八节 恶意透支案件／105

第九节 其他欺诈案件／107

下篇 银行卡的业务简介

第一章 银行卡的概念、产生和发展／111

第一节 银行卡的概念／111

第二节 银行卡的产生和发展／112

第二章 银行卡的种类、功能和作用／120

第一节 银行卡的种类／120

第二节 银行卡的功能／123

第三节 银行卡的作用／124

第三章 银行卡基本业务流程／126

第一节 银行卡业务的参与主体／126

第二节 银行卡交易的基本业务流程／128

第三节 银行卡主要交易类型／134

第四章 银行卡的统一标识和防伪特征／136

第一节 银联标识／136

第二节 银联全息防伪标志／138

第三节 银联标准卡的防伪特征／138

第四节 双币种卡的防伪特征／142

第五节 银联IC卡的防伪特征／143

第五章 境外银行卡的防伪特征及鉴别方法／145

第一节 维萨（VISA）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法／145

第二节 万事达（MasterCard）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法／146

第三节 万事顺（Maestro）国际借记卡的防伪特征及鉴别方法／147

第四节 吉士美（JCB）国际信用卡的防伪特征及鉴别方法／148

第五节 运通国际卡（American Express）的防伪特征及鉴别方法／149

第六节 大莱卡（Diners Club）的防伪特征及鉴别方法／151

第七节 发现网络卡（Discover。Network）的防伪特征及鉴别方法／153

第六章 银行卡的风险管理／155

第一节 银行卡所面对的主要风险／155

第二节 银行卡风险管理的原则和度量方法／157

第三节 当前国内银行卡风险的现状及趋势／164

第四节 当前我国银行卡风险管理的主要措施／168

附录

一、刑事法律、司法解释及规范性文件／177

二、行政、经济法规及规范性文件／204

三、国家及地方主管部门相关文件及通知／221

四、银行卡产业发展研究报告及产业规范选编／265

《银行卡犯罪司法认定和风险防范》结合《解释》的起草过程，介绍了银行卡业务和银行卡犯罪的概况，对《解释》中规定的妨害信用卡管理等5种信用卡相关犯罪的犯罪构成、司法解释适用以及司法实务工作中应注意的问题作了全面研讨，收录了信用卡犯罪的典型案例及评析，附录了相关法律法规、司法解释、行政规章及有关文件资料。

《银行卡犯罪司法认定和风险防范》对于公安司法机关准确查处信用卡犯罪案件，加大工作力度，提高查办案件水平，对于各商业银行提高防范银行卡风险能力水平都具有重要的指导意义，是广大司法实务工作者和银行等金融机构从业人员重要的工作辅助书籍，也是法学、金融理论界进行学术研究的重要参考资料。