风险管理原理与方法

第一部分 风险管理基础

第一章 风险

第一节 风险的涵义

一、风险的概念

二、风险的构成要素

第二节 风险的特征和分类

一、风险的特征

二、风险的分类

三、企业和个人面临的风险

第三节 风险的效应与损失

一、风险的负效应

二、纯粹风险与损失

第二章 风险成本

第一节 风险成本的概念和分类

一、风险成本的概念

二、风险成本的分类

第二节 风险成本的构成和特征

一、风险成本的构成

二、风险成本的特征

第三章 风险管理概述

第一节 风险管理的概念和本质

一、风险管理的概念

二、风险管理的必要性

三、风险管理的可行性

第二节 风险管理的目标和程序

一、风险管理的目标

二、风险管理的过程

第三节 风险管理的方法

一、第一类风险控制技术

二、第二类风险控制技术

三、风险损失的财务安排

四、风险转移

第二部分 风险管理程序

第四章 风险感知与识别

第一节 风险识别的概念和过程

一、风险识别的概念

二、风险识别的意义

三、风险识别的过程

四、风险识别的方式与途径

第二节 风险识别的方法

一、风险清单分析法

二、图形分析法

三、现场调查法

四、专家交流法

五、其他方法

第三节 企业风险识别与初步分析

一、企业财产损失风险

二、法律责任风险

三、人力资本风险

四、金融风险分析

第五章 风险衡量与估计

第一节 风险衡量与估计的基本概念

一、风险衡量与估计的含义

二、风险衡量与估计的意义

三、衡量风险时应该考虑的因素

第二节 风险损失的概率分布

一、随机变量和概率分布

二、损失概率的计算

三、损失程度的计算

四、损失概率分布的建立

第三节 衡量风险的基本指标

一、中心趋势的衡量

二、离散性的衡量

三、分布对称性的衡量

四、相关变量之间关系的衡量

第四节 风险衡量与估计的原理与方法

一、风险衡量与估计的基本原理

二、风险衡量与估计的常用方法

第六章 风险评价

第一节 风险评价的含义

一、风险评价的概念

二、风险评价的分类

三、风险评价的特点

第二节 风险评价的目的和意义

一、风险评价的目的

二、风险评价的意义

第三节 风险评价的基本原理

一、风险坐标图的绘制

二、风险比较分析

第四节 风险评价的程序

一、确定风险评价基准

二、确定风险水平

三、将风险水平与评价基准比较

第五节 风险评价的方法

一、风险定性评价法

二、风险定量评价法

三、风险综合评价法

第六节 风险评价应注意的问题

一、影响风险评价的因素

二、风险评价需要遵循的原则

第七章 风险管理决策

第一节 风险管理决策概述

一、风险管理决策的概念和特征

二、风险管理决策程序

三、风险管理决策的意义

第二节 风险管理决策的基本原则和方针

一、风险管理决策的基本原则

二、风险管理决策的基本方针

第三节 风险管理决策的基本准则

一、决策问题及其构成要素

二、决策问题的分类

三、决策的基本准则

第四节 风险管理决策的常用方法

一、损失期望值分析法

二、效用期望值分析法

三、收益-成本分析法

四、决策树法

第五节 风险管理决策的实施与评价

一、风险管理决策的实施

二、风险管理决策的效果评价

第三部分 风险管理方法

第八章 风险避免与减缓

第一节 风险避免

一、风险避免的概念和方式

二、风险避免的特点和适用的情形

第二节 风险减缓

一、风险减缓的含义

二、损失预防

三、损失控制

四、风险减缓的原则

第九章 风险抑制

第一节 通过风险汇聚实现风险分散化

一、风险分散化的基本思想

二、风险分散化的基本原理

第二节 风险汇聚成本与保险公司的存在优势

一、风险汇聚安排的合同成本

二、保险公司的存在优势

第三节风险分散化的其他应用

一、个人和企业通过股票市场分散投资风险

二、保险人通过分散化抑制偿付能力不足的风险

第十章 风险自担

第一节 风险自担的涵义

一、风险自担的概念

二、风险自担的特点

三、风险自担的类型

四、风险自担适用的情形

五、风险自担的筹资措施

第二节 专业自保

一、自保的概念

二、自保的特点

第十一章 风险转移

第一节 风险转移概述

一、控制型非保险风险转移

二、财务型非保险风险转移

三、保险方式的风险转移

第二节 保险

一、保险的概念和本质

二、保险的原理和要素

三、保险的基本原则

四、保险产品

五、保险经营

六、个人对保险的需求及其影响因素

第十二章 民事侵权责任体系与工伤保险

第一节 民事侵权责任体系

一、民事侵权责任体系的经济目标

二、为什么需要民事侵权责任体系

三、员工赔偿的经济作用

第二节 工伤保险

一、工伤保险的概念

二、工伤保险的基本原则

三、工伤保险的地位和作用

四、工伤保险与安全生产

五、工伤保险的发展对策

附录 风险损失清单

参考文献

《风险管理原理与方法》介绍了：各种类型风险及其规避手段，并强调所有类型的风险都存在共同的分析框架。近年来，随着风险管理在公司运作中的重要性日益增加，以一个更加广阔的视野来认识风险管理，对普通管理者和非保险领域的专家们已越来越重要。同样地，对于传统风险管理和保险领域的专家们而言，熟识其他的企业风险及相应的风险管理工具也很重要。风险管理已成为现代企业管理体系的一个不可或缺的重要组成部分。
《风险管理原理与方法》是以风险管理为工具，从风险的角度探讨在生产过程中的相关安全问题，并将经济领域应用较成熟的风险管理思想和方法引用到安全生产中，将有效地提高对安全的认识水平和管理效果。