新基民操作大全

前言

第一章基金简述

一、什么是基金

1.基金的定义

2.基金的起源与发展

3.基金的特点

4.基金与股票、债券的区别

5.投资基金的优缺点

二、基金的设立与发行

1.基金的发起和设立

2.基金的投资管理

3.封闭式投资基金的发行

4.开放式基金的发售

第二章基金当事人

一、基金公司与托管人

1.基金公司

2.基金公司的职责

3.基金托管人

4.基金托管人的职责

二、基金经理与基民

1.基金经理

2.基民

三、当事人之间的关系

1.基民与基金公司

2.基民与托管人

3.基金公司与托管人

第三章基金交易业务

一、怎样开设基金账户

1.开设账户

2.机构投资者如何开户

3.基金的交易账户和基金账户

4.开户资料的变更

二、申(认)购赎回业务

1.基金的认购和赎回

2.申购和赎回的原则

3.基金申购费用与申购份额的计算

4.基金赎回费用与赎回金额的计算

5.基金的封闭期

6.基金认购和申购的区别

7.基金的税金

8.基金投资注意份额变化

9.基金的价格

10.基金净值

三、转托管业务

1.办理转托管转出业务应遵循的原则

2.投资者办理转托管应注意事项

3.红利再投资如何节省申购费

四、基金转换业务

1.基金转换的原则

2.基金转换的费用

五、过户业务

1.开放式基金的过户

2.非交易过户

3.非交易过户的办理原则

4.非交易过户的费用

5.非交易过户的办理

六、基金网上交易业务

七、必须了解的基金术语

第四章基金的分类与投资风格

一、基金的分类

1.封闭式基金和开放式基金

2.公司型基金和契约型基金

3.公募基金和私募基金

4.积极配置型和保守配置型

5.普通债券型和短债型

6.股票型和货币市场基金

7.对冲基金和保本基金

8.伞型基金

9.ETF、LOF和FOF

10.QFII与QDII

二、基金的投资风格

1.集中投资型

2.分散投资型

3.价值投资型

4.平衡稳健型

5.激进冒险型

6.保守防御型

三、依据基金类别与投资风格进行投资

1.影响基金投资风格的五大因素

2.如何观察基金投资风格

3.2007年开放式基金投资风格

4.2007年封闭式基金投资风格

5.如何根据基金风格组合投资

6.QDII基金投资风格有区别

7.如何根据基金风格配置基金

第五章基金的收益与分配

一、基金的收益

1.基金收益的构成

2.收益分配的内容和基本原则

3.基金的净值、单位净值、累计净值与红利

4.基金资产净值如何计算

5.投资收益的计算

二、基金的费用与分配

1.购买基金共涉及哪些费用

2.基金分红的方式有几种

3.开放式基金的收益与分配

4.封闭式基金分红高就一定好吗

5.选择现金分红还是红利再投资

6.了解基金的税收

第六章基金的选择

一、挑选基金公司

1.好的管理层

2.好的投研团队

3.好的营销网络

二、挑选基金经理

1.有超前思维的基金经理

2.对基民负责的基金经理

3.善于规避风险的基金经理

4.注重价值投资的基金经理

三、挑选基金

1.看投资组合

2.看投资收入

3.看交易效率

4.看费用比率

5.封基看市场表现

6.看基金业绩

第七章正确处理基金赎回

一、基金赎回的操作

1.赎回业务的操作流程

2.巨额赎回

3.暂停赎回的规定

4.赎回的场所和时间

5.赎回的注册登记

6.赎回的主要限制性条件

7.做好赎回的计划

二、基金赎回的策略

1.正确对待基金赎回

2.基金赎回的时机选择

3.基金赎回的动机分析

4.如何减少盲目赎回

5.基金赎回分析几个关键点

6.基金赎回的误区

第八章自我投资评价与风险控制

一、投资评价

1.投资目标评价

2.生活状态评价

3.投资动机评价

4.风险承受能力评价

二、风险控制

1.基金本身的风险

2.基民的风险

3.风险评估指标

4.风险判别方法

5.风险控制方法

第九章基金的配置与定期定额投资

一、基金的配置

1.如何投资开放式基金

2.如何投资封闭式基金

3.如何投资伞型基金

4.如何投资指数基金

5.如何投资债券型基金

6.如何投资货币市场基金

7.如何投资保本基金

二、定期定额投资

1.定期定额投资的内涵

2.定期定额投资的优越性

3.定期定额投资的几个要点

4.定期定额投资的八大金律

5.定期定额投资如何选择基金

6.定期定额投资越早越好

7.定期定额投资如何办理

8.国内各银行基金定投一览表

第十章基金的投资策略

一、制定正确的投资策略

1.炒基金要分析细节

2.识别优秀基金的有效办法

3.需要重点关注的几个指标

4.如何考察基金规模

5.不要一味地图便宜

6.选择认购还是申购

7.如何选择新基金

8.如何调配和使用资金

9.如何使用电子直销业务

10.如何利用基金套利

11.巧妙利用基金转换

二、树立正确的投资理念

1.树立正确的投资观

2.投资基金不正确的心态

3.不要过度依赖基金评级

4.学会看基金招募说明书

5.资金来源要健康

6.根据个人所处时期选择基金

7.大学生怎样利用基金理财

8.职场新人巧买基金的秘诀

9.女性如何买基金

10.中老年人如何买基金

11.投资基金的误区

附录：

1.全部基金查询表(按代码查询)

2.全部基金查询表(按基金公司拼音查询)

3.开放式基金净值一览表

4.开放式基金点评

前言

眼下基民的队伍呈不断壮大之势。大盘进入6000点后，个股普涨的格局已经不再，当“二八”现象反复上演、一大批股民严重被套的时候，许多股民将目光投向了基金。

充分利用基金专家理财的优势，更好地规避市场风险，以取得良好的投资收益，是许多股民变身基民的共同愿望。

基金也不负众望，其业绩充分说明了这一点。截至2007年12月25日，277只开放式基金，收益无一例外地呈正增长。其中华夏大盘精选的累计净值达到7.322元，也就是说，当初投入1万元购买此基金，现在已经变成7.322万元，增幅达600％，跑赢了大盘。

跑赢大盘的基金还远不止华夏大盘基金一家，上投a基金、荷银精选基金、上投优势基金、添富优势基金等增长幅度都在400％以上，充分体现了专家理财的巨大优越性。

当然，也有增幅落后于大盘的基金。但从总体上来看，业绩负增长的概率要比股民被套的概率小得多。

基金的管理效应、规模效应决定了基金的投资优势。但我们觉得有必要提醒刚刚成为基民的朋友：一是不要把基金想像成只赚不赔的“印钞机”，二是不要拿炒股的心态炒基。

买基金要明白基金的运作模式。基金运行的内在规律，要求基民保持稳定的投资；基金运行的制度本身，又给了基民追涨杀跌的自由。在此情况下，基金不管是涨是跌，都将面临赎回的压力。这就使基金陷入了“两难”的尴尬境地。因此，基民要明白，基金的压力不仅来自于市场，也来自于基民本身。

买基金要熟悉基金的基本业务。包括基金的认购业务，赎回业务，转托管业务，转换业务，过户业务等。这是基民必须掌握的最基本操作手段。

要了解基金的分类和投资风格。基金按照不同的划分标准，可以分为多种类型；而不同类型的基金，其运作模式和管理方式也是不同的。基金的投资风格也有多种，激进型基金涨跌幅度都较大，适合冒险型投资者；保守型基金涨跌幅度小，收益也不会大起大落，适合稳健型投资者。基民可以根据自己的情况，作出合理的选择。

要了解基金的收益与分配办法。基金的收益并不是基民用来分享的“蛋糕”，基金的收益扣除必要的费用后，才能按照核定的分配办法向基民分红。基民要清楚收益的来源、费用的构成，以算好自己的收益账。

投资基金之前，一定做到三个“早知道”。一是要知道基金公司的管理情况，包括基金的管理层、投研团队、营销网络等；二是要知道基金经理的情况，包括基金经理的投资作风、投资评价、道德操守等；三是要知道基金的投资隋况，包括投资组合、市场表现、过往业绩等。这样才会做到有的放矢。

要正确处理赎回操作。要了解基金赎回的操作流程以及限制条件，这会使赎回资金更方便；要制定基金赎回的策略。要理智对待基金赎回的动机与时机，尽量减少盲目赎回。因为频繁地赎回操作，将会影响基金业绩的增长。

要做好自己的投资评价与风险控制计划。要对自己的投资目标、生活状态、投资动机、风险承受能力进行综合评价，以增强投资的目的性；要最大限度的控制风险，要有风险控制意识，熟悉风险控制方法，以减少不必要的损失。

要建立自己的投资组合与投资方式。在基金的配置上，可选择多种基金，组合投资，这将会确保基金收益的最大化。在投资操作上，采取定投的方式，不但可以降低费用，而且省时省力，收益也更为可观，可视为一种较佳的投资操作手法。

还要树立正确的投资理念，制定正确的投资策略。要树立正确的基金投资观，要走出“一夜暴富”、“赌”的心理误区，这会使我们的各项操作更理性，投资更成功。

基金不仅是一种投资工具，也是一种理财手段。如何利用基金“使钱生钱”，是摆在各位基民朋友面前的一个现实课题。只要我们了解基金，熟悉基金，并充分利用基金，我们的投资就会做到锦上添花。

　　基金不仅是一种投资工具，也是一种理财手段。如何利用基金“使钱生钱”，是摆在各位基民朋友面前的一个现实课题。只要我们了解基金，熟悉基金，并充分利用基金，我们的投资就会做到锦上添花。本书从解读基金的内涵入手，精确地阐明了基民、基金公司、基金托管人之间的经济法律关系，详细介绍了基金的申(认)购业务、赎回业务、转托管业务、转换业务、过户业务等具体操作办法。　　本书从解读基金的内涵入手，精确地阐明了基民、基金公司、基金托管人之间的经济法律关系，详细介绍了基金的申(认)购业务、赎回业务、转托管业务、转换业务、过户业务等具体操作办法，全面提示了如何选择基金、如何赎回基金、如何组合配置基金、如何控制风险、如何正确投资基金等交易法则，是基民朋友不可多得的基金投资全书。【作者简介】　　北京经济管理学院教授，我国著名证券与投资专家。多年来，一直从事资本市场的研究工作，先后担任多家投资机构管理咨询顾问。熟谙我国股市的发展演变过程及相关法律法规，了解股民的结构与分布状况，长于股市的价值投资分析。提出“组合投资，价值第一”的投资理念，被广大股民奉为经典“诀窍”，不但具有学术价值，而且成为股民的操作指南。