金融管制放松条件下的银行业自律研究

第1章绪论

1.1研究背景与目的

1.1.1银行业自律管理的重要性日益提高

1.1.2关于行业自律管理理论与实践的局限

1.1.3研究目的

1.2研究方法

1.2.1博弈论的分析方法

1.2.2比较研究法

1.2.3法律经济学方法

1.2.4文献分析法

1.3技术路线和主要内容

1.3.1研究架构及流程

1.3.2内容安排

第2章行业自律管理的经济学解释

2.1行业自律的定义及行业自律相关关系主体

2.1.1行业自律的定义

2.1.2行业自律的相关主体

2.2行业自律：基于市场治理机制视角的分析

2.2.1市场治理机制的发展与演变

2.2.2作为市场治理机制的行业协会

2.3行业自律体系的博弈论分析

2.3.1解决“搭便车”行为是实现行业自律的关键

2.3.2自律关系的博弈论形式

2.3.3行业自律的博弈分析方式

2.3.4行业自律关系中各种博弈结果的转化

2.3.5案例分析

2.4我国行业自律管理的现实约束

2.4.1我国行业自律组织演进的历史逻辑

2.4.2我国行业协会自律管理的现实约束

2.5小结

第3章金融管制放松与银行业自律

3.1银行业管制的放松

3.1.1放松管制是金融发展的总趋势

3.1.2金融管制放松的具体内容

3.2管制放松对银行业发展的影响

3.3放松管制与银行业自律的关系

3.3.1银行市场的自由交易与第三方私人治理

3.3.2银行业自律是政府管制的起点

3.3.3放松银行交易管制与行业发展

3.4银行业自律的功能

3.4.1行业自律与商业银行内部控制

3.4.2加强和改善银行业职业道德建设

3.4.3行业自律与银行业信用建设

3.5国内外银行业协会的比较分析

3.5.1西方发达国家银行业协会的实践

3.5.2我国银行业协会行业自律管理的现状

3.5.3国内外银行业自律组织的差异分析

3.6银行业自律体系基本要素

3.7小结

第4章银行业自律体系的基础行业自律规范

4.1行业自律规范在市场治理规则体系中的特殊地位

4.1.1行业自律规范是银行业自律管理的规则依据

4.1.2行业自律规范是某些现代法的源泉

4.1.3行业自律规范可为社会提供秩序控制

4.1.4行业自律规范一定程度上可以纠正法律的缺陷

4.1.5行业自律规范体现了效率要求

4.2行业自律规范的性质

4.3银行业自律规范的种类

4.3.1市场标准

4.3.2市场运行规范

4.4行业自律规范的制定

4.5行业自律价的瓦解与向非价格自律的转变

4.5.1行业自律价的由来

4.5.2从博弈论角度来看行业自律价

4.5.3银行业自律价的实践分析

4.5.4由价格竞争向非价格竞争的现实转变

4.6小结

第5章行业自律规范实施的保证自律惩戒体系

5.1行业自律惩戒是一种非法律惩戒

5.2自律惩戒在行业自律中的重要作用

5.3银行业协会自律惩戒体系设计原则

5.3.1行业自律性原则

5.3.2公正性原则

5.3.3保护当事人的合法权益

5.4银行业协会自律惩戒的种类及其适用范围

5.4.1针对会员单位的几种自律惩戒措施

5.4.2对银行从业人员的自律惩戒措施

5.5自律惩戒的程序

5.6替代性纠纷解决机制与和谐金融

5.6.1替代性纠纷解决机制的形成及发展

5.6.2法律经济学视角下的替代性纠纷解决机制

5.6.3替代性纠纷解决机制在中国的发展与在银行业的作用

5.6.4构建银行业协会的替代性纠纷解决机制

5.7小结

第6章银行业信息体系的建立和管理

6.1银行业信息管理在行业自律体系中的地位和作用

6.1.1银行业信息管理促进会员单位对行业规范的遵守

6.1.2银行业信息体系是自律惩戒体系发挥作用的基础和前提

6.1.3行业信息平台可以为银行的发展提供支持

6.2银行业协会信息的种类及管理

6.2.1管理支撑类信息

6.2.2自律管制类信息

6.2.3行业发展类信息

6.3完善银行业协会信息服务功能的对策

6.3.1完善银行业协会信息服务机制

6.3.2建立多渠道信息收集机制

6.3.3加强与信息服务机构的联系与合作

6.4小结

第7章银行业协会的建设与可持续发展

7.1构建银行业协会多元化的收入来源

7.1.1国外行业协会的经费来源

7.1.2实现银行业协会收入多元化

7.1.3充分利用国家对协会的税收优惠政策

7.2完善银行业协会的分支机构

7.2.1拓展银行业协会分支机构的必要性

7.2.2银行业自律管理机构冲突的求解路径

7.3银行业协会文化建设

7.3.1协会文化建设的重要意义

7.3.2银行业协会文化建设的指导思想和基本原则

7.3.3银行业协会文化建设的主要内容

7.3.4银行业协会文化建设的管理

7.3.5资金保障

7.4小结

第8章结论及研究展望

8.1主要结论

8.2主要创新

8.3研究展望

参考文献

　　本书从市场治理的角度分析了银行业自律组织的演变机理、发展过程和组织形式，抽象出了银行业自律组织运行的共性，为银行业协会自律管理奠定了理论基础；在论证银行业协会作为银行业市场治理的基础上，分析了行业自律管理中各利益主体的博弈形式，银行业协会开展行业自律管理的基本组织形式、基本要素和运行机制；分析了银行业协会自律管理体系中三个支柱自身及相互之间的运行机理；比较了国内外银行业协会开展行业自律的差异；探讨了银行业协会替代性纠纷解决机制的可行性及可操作方式；最后对非会费收入、机构建设和文化建设等影响中国银行业协会可持续发展的问题进行了讨论。【作者简介】　　刘张君，经济学博士，高级经济师。现任国务院处置非法集资部际联席会议办公室主任、中国银监会处置非法集资办公室主任、中国银监会银行监管二部监管巡视员。历任中国人民银行河南金融管理干部学院金融投资系主任，中国人民银行银行二司助理巡视员，新疆克孜勒苏柯尔克孜自治州党委常委、副州长，中国银行业协会专职副会长。多年来，一直勤于笔耕，出版金融类专著2部，合著、合编12部，其中多部著作获中国人民银行金融院校优秀教材奖；在国家级、省部级刊物发表经济金融论文30余篇。在援疆期间，被新疆维吾尔自治区党委、人民政府授予二等功1次。2005年被CCTV经济频道、中国金融网评为“中国银行业十大年度人物”。