涉信用卡犯罪刑法理论与实务

总序

第一章 涉信用卡犯罪概论

第一节 信用卡现状与分类

一、信用卡的产生与发展

二、信用卡的定义与分类

三、信用卡的功能

四、信用卡的风险

第二节 我国涉信用卡犯罪现状

一、我国涉信用卡犯罪基本状况

二、我国涉信用卡犯罪主要特点

三、我国涉信用卡犯罪发展趋势

第三节 涉信用卡犯罪的界定与分类

一、涉信用卡犯罪的界定

二、涉信用卡犯罪的分类

第二章 域内外涉信用卡犯罪法律规定比较

第一节 我国涉信用卡犯罪法律规定概况

一、我国涉信用卡犯罪刑法规定

二、我国涉信用卡犯罪立法解释

三、我国涉信用卡犯罪司法解释

四、我国涉信用卡犯罪刑事立法特征

第二节 域外涉信用卡犯罪法律规定

一、美国涉信用卡犯罪立法

二、德国涉信用卡犯罪立法

三、日本涉信用卡犯罪立法

四、我国台湾地区涉信用卡犯罪立法

五、域外其他国家和地区涉信用卡犯罪立法

第三节 域内外涉信用卡犯罪法律规定比较

一、域内外涉信用卡犯罪立法模式比较

二、域内外涉信用卡犯罪对象性质及行为模式比较

三、域内外滥用信用卡犯罪规范设置比较

第三章 涉信用卡犯罪的构成

第一节 涉信用卡犯罪的客体与犯罪对象分析

一、涉信用卡犯罪的同类客体

二、涉信用卡犯罪的直接客体

三、涉信用卡犯罪的犯罪对象

第二节 涉信用卡犯罪危害行为分析

一、涉信用卡犯罪共同犯罪行为

二、刑法中规定不明的涉信用卡犯罪危害行为

第三节 涉信用卡犯罪主观要件分析

一、涉信用卡犯罪的认识要素

二、“非法占有”目的在信用卡诈骗罪中的地位

第四节 涉信用卡犯罪数额问题分析

一、涉信用卡犯罪数额的实践作用

二、涉信用卡犯罪数额对定罪量刑的应然影响

第四章 涉信用卡犯罪的刑罚配置

第一节 我国涉信用卡犯罪刑罚配置现状

一、涉信用卡犯罪法定最高刑配置

二、涉信用卡犯罪量刑幅度配置

三、涉信用卡犯罪刑种配置

第二节 我国涉信用卡犯罪刑罚配置特点

一、主刑与附加刑并举

二、排除配置极端重刑

三、刑罚强度配置均衡

四、普遍配置罚金刑

第三节 涉信用卡犯罪刑罚配置优化路径

一、调整涉信用卡犯罪法定最高刑配置

二、强化涉信用卡犯罪罚金刑配置

三、完善单位涉信用卡犯罪法定刑配置

四、完善涉信用卡犯罪资格刑配置

第五章 涉信用卡犯罪刑事法治完善

第一节 涉信用卡犯罪刑事政策完善

一、明确涉信用卡犯罪刑事政策核心导向

二、优化涉信用卡犯罪综合治理政策

三、完善网络涉信用卡犯罪惩防政策

四、创新涉信用卡犯罪风险控制政策

第二节 涉信用卡犯罪刑事立法完善

一、确立信用卡诈骗罪的体系性位置

二、增设涉信用卡犯罪的单位刑事责任

三、优化网络涉信用卡犯罪刑法规定

第三节 涉信用卡犯罪刑事司法完善

一、涉信用卡犯罪刑事司法实践中存在的问题

二、涉信用卡犯罪刑事司法完善路径

第六章 伪造信用卡犯罪研究

第一节 伪造信用卡犯罪法律依据

一、伪造信用卡犯罪刑法规定

二、伪造信用卡犯罪立法评价

第二节 伪造信用卡犯罪构成要件疑难问题

一、伪造信用卡之犯罪对象

二、伪造信用卡之犯罪行为

三、伪造信用卡之犯罪主观要件

第三节 伪造信用卡犯罪司法认定疑难问题

一、变造信用卡行为的司法认定

二、伪造境外信用卡的司法认定

第七章 妨害信用卡管理罪研究

第一节 妨害信用卡管理罪法律依据

一、妨害信用卡管理罪刑法规定

二、妨害信用卡管理罪立法评析

第二节 妨害信用卡管理罪构成要件疑难问题解析

一、持有、运输伪造的信用卡或伪造的空白信用卡

二、非法持有他人信用卡

三、使用虚假的身份证明骗领信用卡

四、出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或骗领的信用卡

第三节 妨害信用卡管理罪司法认定疑难问题

一、非法交易真实信用卡行为的性质认定

二、妨害信用卡管理罪的既遂与未遂认定

三、妨害信用卡管理罪及其关联行为的罪数认定

四、妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪的界定

第八章 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪研究

第一节 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的法律依据

一、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的刑法规定

二、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的立法价值

三、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的罪名设置

第二节 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪构成要件疑难问题

一、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的对象要件

二、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的行为要件

三、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的主观要件

四、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪的数额要件

第三节 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪司法认定疑难问题

一、非法获取信用卡信息实施其他经济犯罪行为的定性

二、金融机构工作人员利用职务便利侵犯信用卡信息行为的定性

三、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与伪造信用卡犯罪的界定

四、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪与侵犯公民个人信息犯罪的界限

第九章 信用卡诈骗罪研究

第一节 信用卡诈骗罪的刑法规定及评价

一、信用卡诈骗罪的刑法规定

二、信用卡诈骗罪的立法评价

第二节 信用卡诈骗罪构成要件认定中的疑难问题

一、信用卡诈骗罪中“信用卡”的含义

二、“使用伪造的信用卡”行为的认定

三、“使用以虚假的身份证骗领的信用卡”行为的认定

四、“使用作废的信用卡”行为的认定

五、“冒用他人信用卡”行为的认定

六、“恶意透支”行为

第三节 信用卡诈骗罪司法认定疑难问题

一、盗窃信用卡并使用行为的认定

二、抢劫信用卡并使用行为的认定

三、金融机构工作人员利用信用卡侵吞财产行为的认定

四、恶意透支型信用卡诈骗罪的认定

五、信用卡“套现”、“养卡”行为的认定

附录：涉信用卡犯罪相关法律、法规及司法解释

参考文献

后记

随着电子商务时代的来临，信用卡日益成为我们日常生活中以及经济交易领域中必不可少的支付工具。与此同时，涉信用卡犯罪在司法实务中会不断出现一些新情况、新问题，导致该类案件在刑法适用上出现障碍、困惑及难题。如何；隹确认定涉信用卡犯罪案件，如何完善涉信用卡犯罪刑法体系，刑法理论界与实务界存在较大的争议。
　　《金融犯罪研究丛书：涉信用卡犯罪刑法理论与实务》着重分析涉信用卡犯罪的共性问题、立法体系以及相关个罪的具体认定和证明标准，其主要内容分为两个部分。第一部分主要围绕涉信用卡犯罪中一系列具有普遍性、共同性的法律问题展开：第二部分主要探讨涉信用卡犯罪中四条个罪，在构成要件和司法认定方面的法律疑难问题。《金融犯罪研究丛书：涉信用卡犯罪刑法理论与实务》采用专题研究的方式，对学术界迄今为止的涉信用卡犯罪研究成果有了较为彻底的总结回顾，并对目前的涉信用卡犯罪理论研究作了较为系统的梳理和评述。

信用卡已成为日常生活中主要的支付工具。由于信用卡具有预支功能，在结算时涉及到卡主、银行、商家三者之间的关系，因此，许多犯罪人就利用这三者之间的时间和信息差异，恶意套取现金或恶意透支，给金融秩序带来危害。《金融犯罪研究丛书：涉信用卡犯罪刑法理论与实务》系统分析了信用卡犯罪的各种手段、方式，并对如何认定犯罪及处罚提出了建议，具有现实意义。