反洗钱知识手册

第一篇 反洗钱知识问答　1　什么是洗钱?　2　犯罪分子为什么要洗钱?　3　谁在洗钱?　4　哪些钱需要洗?　5　毒品犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　6　走私犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　7　有组织犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　8　恐怖主义犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　9　欺诈犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　10　腐败犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　11　犯罪分子怎样洗钱?　12　洗钱具有哪些特点?　13　犯罪分子洗钱的常用手法有哪些?　14　购买金融产品中有哪些洗钱可能?

第一篇 反洗钱知识问答　1　什么是洗钱?　2　犯罪分子为什么要洗钱?　3　谁在洗钱?　4　哪些钱需要洗?　5　毒品犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　6　走私犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　7　有组织犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　8　恐怖主义犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　9　欺诈犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　10　腐败犯罪与洗钱犯罪有什么关系?　11　犯罪分子怎样洗钱?　12　洗钱具有哪些特点?　13　犯罪分子洗钱的常用手法有哪些?　14　购买金融产品中有哪些洗钱可能?　15　犯罪分子怎样通过现金走私洗钱?　16　现金存款存在哪些洗钱可能?　17　什么是斯摩菲洗钱方式?　18　什么是现金混合洗钱方式?　19　犯罪分子如何利用自助银行系统来洗钱?　20　虚假账户名在洗钱中有什么作用?　21　犯罪分子怎样通过匿名存款来洗钱?　22　犯罪分子如何利用购买不记名有价证券来洗钱?　23　犯罪分子如何把现金转变为银行票据来洗钱?　24　犯罪分子如何利用票据洗钱?　25　利用休眠账户可以洗钱吗?　26　犯罪分子如何利用汇兑方式来洗钱?　27　兑换局也可用作洗钱吗?　28　犯罪分子如何利用银行卡洗钱?　29　什么是离岸金融中心?　30　犯罪分子怎样利用“保密天堂”来洗钱?　31　犯罪分子怎样通过设立匿名公司来洗钱?　32　犯罪分子怎样通过期货、期权交易来洗钱?　33　地下钱庄在洗钱活动中充当什么角色?　34　电子支付工具有哪些?　35　犯罪分子如何利用电子支付工具的隐蔽性、匿名性及无形、数字化特点来洗钱?　36　犯罪分子是怎样通过购买人寿保险来洗钱的?　37　犯罪分子如何利用信托业进行洗钱?　38　犯罪分子在证券交易中如何洗钱?　39　犯罪分子如何通过财务公司和会计人员进行洗钱?　40　犯罪分子如何利用律师进行洗钱?　41　典当公司、租赁公司、拍卖公司能否被用来洗钱?　42　犯罪分子通过旅行社也能洗钱吗?　43　犯罪分子怎样通过购置贵重商品来洗钱?　44　犯罪分子如何利用空壳公司洗钱?　45　前台公司在洗钱中有什么作用?　46　犯罪分子怎样制造显失公平的进出口贸易来洗钱?　47　犯罪分子怎样通过虚拟贸易来洗钱?　48　犯罪分子怎样通过设立外贸公司来洗钱?　49　纳税能掩盖洗钱吗?　50　导致中国洗钱问题日趋严重的主要原因是什么?　51　当前中国存在的洗钱犯罪活动具有哪些特点?　52　洗钱犯罪对社会产生哪些负面影响?　53　洗钱犯罪对经济产生哪些负面影响?　54　地下钱庄对中国金融有何危害?　55　怎样反洗钱?　56　什么是《巴塞尔声明》?　57　什么是FATF的《40条建议》?　58　什么是《欧共体防止洗钱指令》?　59　什么是《美洲国家示范条例》?　60　什么是《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》?　61　什么是《联合国打击跨国有组织犯罪公约》?　62　什么是《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》?　63　什么是《联合国反腐败公约》?　64　什么是金融行动特别工作组(FATF)?　65　《40条建议》有何作用?　66　金融行动特别工作组打击恐怖融资的八条特别建议是什么?　67　联合国有反洗钱内容的禁毒公约有哪些?　68　制定《联合国禁毒公约》的原因是什么?　69　香港的反洗钱机构是如何设置的?　70　澳门反洗钱的机构是如何设置的?　71　台湾省的反洗钱机构是如何设置的?　72　中国人民银行发布的反洗钱部门规章的主要内容是什么?　73　《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》的内容是什么?　74　《大额现金支付登记备案规定》的主要内容是什么?　75　银行业监督管理机构有哪些监督管理措施?　76　商业银行如何申请从事境外机构投资者境内证券投资托管业务?　77　中国目前发布的反洗钱方面的法律和部门规章主要有哪些?　78　反洗钱的主要手段有哪些?　79　商业银行的哪些行为需要主管机构的监管?　80　商业银行可以经营哪些业务?　81　“了解你的客户”原则是怎样提出来的?　82　巴塞尔银行监管委员会对“了解你的客户”原则的规定是什么?　83　金融行动特别工作组对“了解你的客户”原则的规定是什么?　84　欧洲共同体对“了解你的客户”原则的规定是什么?　85　美洲国家组织对“了解你的客户”原则的规定是什么?　86　美国对“了解你的客户”原则是如何规定的?　87　中国香港特别行政区对“了解你的客户”原则是如何规定的?　88　中国澳门特别行政区对“了解你的客户”原则是如何规定的?　89　中国“了解你的客户”原则是怎样形成的?　90　中国对“了解你的客户”原则是怎样具体规定的?　91　中国银行业是怎样规范账户管理的?　92　什么是实名?　93　什么是个人存款实名制?　94　金融机构如何执行个人账户实名制?　95　怎样了解申请开立基本存款账户的客户?　96　怎样了解申请开立一般存款账户的客户?　97　怎样了解申请开立专用存款账户的客户?　98　怎样了解申请开立临时存款账户的客户?　99　怎样了解在异地开立单位银行结算账户的客户?　100　怎样了解申请个人银行结算账户的客户?　101　怎样了解使用银行结算账户的客户?　102　怎样了解变更银行结算账户的客户?　103　怎样了解撤销银行结算账户的客户?　104　怎样了解开立经常项目外汇账户的客户?　105　怎样了解开立资本项目外汇账户的客户?　106　外汇账户管理中如何落实“了解你的客户”原则?　107　人民币现金管理制度有哪些?　108　人民币大额现金交易中如何落实“了解你的客户”原则?　109　怎样了解使用银行汇票的客户?　110　怎样了解使用银行本票的客户?　111　怎样了解使用商业汇票的客户?　112　怎样了解使用支票的客户?　113　怎样了解使用银行卡的客户?　114　怎样了解使用汇兑的客户?　115　怎样了解使用托收承付的客户?　116　怎样了解使用委托收款的客户?　117　怎样了解使用国内信用证的客户?　118　报告、披露制度与h客户保密原则矛盾吗?　119　金融机构应怎样履行报告制度?　120　大额人民币支付交易报告的主要内容是什么?　121　大额外汇支付交易报告的主要内容是什么?　122　什么是可疑交易?　123　可疑交易的识别方法有哪些?　124　人民币可疑交易报告方式是怎样的?　125　人民币可疑交易的识别标准有哪些?　126　为什么要完善可疑交易识别标准?　127　哪些支付交易属于大额支付交易?　128　哪些外汇交易属于大额外汇资金交易?　129　哪些外汇交易属于可疑外汇现金交易?　130　哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易?　131　应对哪些外汇非现金交易进行核查和报告?　132　金融机构应对哪些涉嫌洗钱的外汇现金交易进行核查和报告?　133　什么是保存客户信息资料制度?　134　国际收支统计申报制度是怎样规定大额支付交易管理的?　135　《境外居民个人外汇管理暂行办法》对居民个人用外汇做了哪些规定?　136　《结汇、售汇及付汇管理规定》对外汇管理有何具体规定?　137　中国银行业是如何规范内部控制制度的?　138　金融机构不得以哪些方式从事账外经营行为?　139　金融机构在办理存款业务时不得有哪些行为?　140　金融机构在办理贷款业务时不得有哪些行为?　141　金融机构在从事拆借业务时不得有哪些行为?　142　银行是如何对利用转账结算工具洗钱进行防范的?　143　如何完善对电子支付工具洗钱的防范措施?　144　如何在保险业中进行反洗钱?　145　如何防止利用信托业洗钱?　146　如何防范利用空壳公司洗钱?　147　如何防止通过财务公司及会计人员洗钱?　148　如何防止利用律师洗钱?　149　开展反洗钱有何意义?　150　中国人民银行金融机构反洗钱工作领导小组的主要职责是什么?　151　中国人民银行是如何加强反洗钱机构建设的?　152　什么是洗钱罪?　153　反洗钱司法管辖机关有哪些?　154　如何理解洗钱罪与洗钱行为的关系?　155　中国司法界对洗钱和洗钱罪是如何认识的?　156　中国对洗钱罪做了哪些规定?　157　美国对洗钱罪是怎样规定的?　158　澳大利亚对洗钱罪是怎样规定的?　159　新加坡对洗钱罪是怎样规定的?　160　中国香港对洗钱罪是怎样规定的?　161　洗钱犯罪具有哪些特点?　162　洗钱罪的构成要件有哪些?　163　洗钱犯罪是一种没有受害人的犯罪吗?　164　中国《刑法》规定的洗钱罪与窝赃销赃罪有什么区别?　165　中国洗钱犯罪活动的发展趋势是怎样的?　166　中国银行业反洗钱工作的概况如何?　167　目前中国发现洗钱犯罪的一些构想是什么?　168　国际洗钱犯罪的现状是怎样的?　169　国际洗钱犯罪的发展趋势是怎样的?　170　金融机构是如何扩大和细化反洗钱的主体范围的?　171　国际反洗钱行动的重点是如何演变的?第二篇 案例选编　1　厦门“远华”走私犯罪洗钱案　2　全国最大跨境非法买卖外汇案　……

做好反洗钱工作不仅是打击违法犯罪、促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观需要，也是按照党的十六大和十六届四中全会要求，构建社会主义和谐社会，提高执政能力，全面推进小康社会建设的重要组成部分。　　本手册配合我国《反洗钱法》的试行，在参考了大量资料的基础上，以问答的形式，简洁的文字，对反洗钱的重要性、反洗钱工作机构及其运作方式，洗钱罪的犯罪构成和特征以及与反洗钱有关的法律规定做了明确的阐释。本书简明扼要、通俗易懂，并附录有典型案例和相关的法规，不失为一本金融机构反洗钱的重要参考书目和培训教材，同时也是社会公众和纪检监察、公安、工商、税务、海关、邮政、司法机关及企业管理人员的工具书，还可做为大专院校广大师生的参考书。

在中国，一个黑色的幽灵，正以极快的速度成长为仅次于外汇和石油的第三大商业活动，其触角无所不及，影响恶毒深远…… 普及反洗钱知识，提高民众尤其是管理者的反洗钱意识，是有效遏制洗钱犯罪的重要前提。本手册配合我国《反洗钱法》的试行，在参考了大量资料的基础上，以问答的形式，简洁的文字，对反洗钱的重要性，反洗钱工作机构和运作方式，洗钱罪的犯罪构成和特征以及与反洗钱有关的法律规定作了明确的阐释，具有简明扼要、通俗易懂的特点，并附录有典型案例和相关的法规。