理财规划与设计

第1章理财规划与设计概述11．1 理财与理财规划31．2 理财规划业的发展与理财规划师职业资格认证11评估练习18职业技能训练20第2章现金与消费支出规划212．1 家庭生命周期阶段分析232．2 现金规划与现金规划工具282．3 现金与消费支出规划方案的制定382．4 现金与消费支出规划案例分析42评估练习48职业技能训练49第3章教育规划513．1 教育规划概述523．2 教育规划工具的选择593．3 教育规划方案的制定643．4 教育规划案例分析69评估练习71职业技能训练73第4章住房规划754．1 住房需求分析774．2 购房的财务策略和融资方案824．3 房地产投资904．4 住房规划案例分析95评估练习97职业技能训练98第5章投资规划1005．1 投资需求与投资规划1025．2 投资的影响因素及投资工具的选择1075．3 投资规划方案的制定1205．4 投资规划案例分析123评估练习125职业技能训练126第6章风险管理与保险规划1286．1 风险与保险1306．2 家庭保险工具的选择1436．3 保险理财规划方案设计的原则和方法1486．4 保险规划案例分析150评估练习153职业技能训练154第7章退休养老规划1557．1 退休生活设计与退休费用分析1567．2 现行社会保险体系1667．3 退休养老理财规划的方法与建议172评估练习174职业技能训练176第8章税收规划1778．1 税收规划的概念、原则与方法1798．2 个人所得税1868．3 家庭税193评估练习195职业技能训练197第9章财产分配与遗产规划1989．1 家庭财产风险的种类与财产界定2009．2 财产分配规划的原则和工具2109．3 遗产与遗产规划2149．4 财产分配与遗产规划案例分析222评估练习224职业技能训练225第10章理财规划方案的制定与实施22610．1 客户关系的建立22810．2 客户财务分析与评价23410．3 理财规划方案的制定24410．4 理财规划方案的实施与效果评价248评估练习254职业技能训练256附录A客户风险类型测试表258附录B客户信息调查表263附录C家庭理财综合案例分析265参考文献271

适读人群 ：本教材主要读者为高职高专理财专业、金融证券专业学生，也可以作为银行、证券、保险行业从事个人理财业务的实际工作人员的实用参考书。　　体例新颖，版面活泼，有学有练，贴近教学和实践要求《理财规划与设计（第2版）》从培养学生理财规划观念、能够制定理财规划方案的角度出发，系统介绍了现金与消费支出规划、教育规划、住房规划、投资规划、风险管理与保险规划、退休养老规划、税收规划、财产分配与遗产规划、理财规划方案的制定与实施等内容。每章以关键术语、引导案例开头，理论介绍和实例居中，评估练习和职业技能训练结尾，中间穿插“想一想”“相关链接”等栏目，体例新颖、版面活泼。第2版根据我国理财投资领域的现状和发展变化修订更新大量内容，更贴近教学和实践要求。【作者简介】孙晓宇，哈尔滨工业大学管理学院硕士，大连职工大学继续教育学院副教授，广西证券业协会理事。主要负责理财规划、证券投资和实训课程的讲授，出版著作包括《现代管理方法》、《证券投资分析》等。